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所属分类：资格考试
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【◆参考答案◆】：A B C
【◆答案解析◆】：银行绩效考评的原则：（1）重要性原则。以实现全行战略规划、预算目标、重点任务为基础，建立相应的考核指标体系，坚持少而精。（2）客观公正原则。结合实际，实事求是；充分沟通，调整完善。做到考核有据、奖罚有理，及时、准确、公正，避免因非客观因素影响。（3）分类考评原则。根据职责（能）定位、工作性质及其与业务目标的关联程度，划分组织及人员类别，实行差异化绩效管理，分类确定绩效考评办法和指标体系。（4）激励约束原则。实行结果考核与过程评价相统一、考核结果与奖惩相挂钩，使激励与约束相配套，责权利相统一。（5）审慎性原则。考核与兑现相匹配，以年度考核结果为准进行绩效工资分配。实施中实行累计分配方式，即根据不同岗位，分别按月、季、年考核期预分配，年终进行总清算。
(2)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于金融创新的是（）。
A．金融制度创新
B．金融机构创新
C．金融市场创新
D．金融人员创新
A．金融制度创新
B．金融机构创新
C．金融市场创新
D．金融人员创新
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：一般认为，金融创新是将金融领域内部的各种不同要素进行重新组合的创造性变革所创造和引进的新事物。主要包括金融制度创新、金融机构创新、金融市场创新、金融产品创新、金融监管创新。这几种创新是一个整体，对完善提高金融体系的综合效能缺一不可。
(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。
(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 银监会对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出不批准的决定，不需要说明理由（）
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：银监会对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出不批准的决定，应当说明理由
(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
A．对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
B．信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中
C．信用风险具有明显的系统性风险特征
D．违约风险既可以针对个人，也可以针对企业
A．对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
B．信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中
C．信用风险具有明显的系统性风险特征
D．违约风险既可以针对个人，也可以针对企业
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：信用风险具有明显的非系统性风险特征。
(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行主动向借款人推销贷款时，借款人不需要提出书面贷款申请。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：合同的订立经过要约和承诺两个阶段，所以仍需提出书面贷款申请。
(7)【◆题库问题◆】：[单选] 同业拆借市场在金融市场体系中属于（ ）范畴。
A．资本市场
B．债券市场
C．证券市场
D．货币市场
A．资本市场
B．债券市场
C．证券市场
D．货币市场
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：同业拆借市场在金融市场体系中属于货币市场范畴。
(8)【◆题库问题◆】：[多选] 客户投诉档案分为电子和纸质两种，电子档案包括（）。
A．电子邮件
B．电话录音
C．微信聊天记录
D．录入管理系统信息等
A．电子邮件
B．电话录音
C．微信聊天记录
D．录入管理系统信息等
【◆参考答案◆】：A B D
【◆答案解析◆】：客户投诉档案分为电子和纸质两种，电子档案包括电话录音、电子邮件、录入管理系统信息等。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）。
A．限制分配红利和其他收入
B．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C．限制资产转让
D．责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
A．限制分配红利和其他收入
B．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C．限制资产转让
D．责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：银行业金融机构违反审慎经营规则的，银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设分支机构。
(10)【◆题库问题◆】：[单选] 通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为是（)。
A．走私
B．套现
C．洗钱
D．伪造商业票据
A．走私
B．套现
C．洗钱
D．伪造商业票据
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。
