内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原则。
A．全覆盖
B．制衡性
C．审慎性
D．相匹配

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：相匹配原则是内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。
A．法律、行政法规
B．部门规章及其他规范性文件
C．自律性组织的行业准则
D．经营规则

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据()规定，个人在金融机构开立存款账户时，应出示并如实登记身份证件信息。
A．《个人存款账户实名制规定》
B．《商业银行法》
C．《银行业监督管理法》
D．《中国人民银行法》

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：根据《个人存款账户实名制规定》，个人在金融机构开立存款账户时，应出示并如实登记身份证件信息。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 教育储蓄存款在提前支取时可以不用全额支取。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：教育储蓄存款在提前支取时必须全额支取。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行的市场风险不包括（）。
A．流动风险
B．汇率风险
C．商品价格风险
D．股票价格风险

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：银行的市场风险包括：利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体是( )。
A．只能是金融机构
B．只能是金融机构工作人员
C．只能是金融机构工作人员或金融机构
D．可以是任何单位和个人

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：中国人民银行反洗钱职责:接受单位和个人对洗钱活动的举报。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 合规负责人需要分管业务条线。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：合规负责人不得分管业务条线。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 当商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，可以对该银行实行接管的机构是( )。
A．银监会
B．中国银行业协会
C．中国人民银行
D．其他商业银行

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构反洗钱规定》,()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国工商银行
D．中国银行业协会

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 影响货币需求的主要因素（ ）。
A．收入水平
B．利率水平
C．汇率
D．经济周期

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：影响货币需求的主要因素包括：收入水平；利率水平；社会商品可供量、物价水平、货币流通速度；信用制度发达程度；汇率；公众的预期和偏好。另外，人口数量、人口密集程度、经济结构、社会分工、交通通讯等技术状况都会影响货币需求。