巴塞尔委员会将操作风险定义为（　　）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 巴塞尔委员会将操作风险定义为（　　）。
A．操作过程中产生的突发事件，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的几率
B．商业银行从业人员在交易时，面对的不确定情况
C．由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
D．由于利率、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：巴塞尔委员会将操作风险定义为由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（　）。
A．场内交易包括证券交易所交易和柜台交易
B．场外交易是指在证券交易所以外进行的交易
C．在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位
D．证券交易所在二级市场上处于核心地位
E．场外交易是二级市场的基础与主体

【◆参考答案◆】：B,D,E

【◆答案解析◆】：柜台交易属于场外交易，A项错误。随着交易品种的扩大和现代通讯技术的发展，场外交易已占主导地位，C项错误。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（　　）　。
A．了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
B．财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C．为了保证银行的利益.，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D．动态分析客户是财务分析的关键

【◆参考答案◆】：C

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的有（　）。
A．理财产品的收益与风险特征通常是一致，高收益伴随着高风险
B．理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略
C．股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率
D．公司债券的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率
E．金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率

【◆参考答案◆】：A,D,E

【◆答案解析◆】：理财产品的流动性是指理财产品的变现能力和二级市场的活跃程度，流动性的高低会影响理财产品的风险和收益；股票基金由于分散了风险，它的收益率会在个股收益率的最低值和最高值之间，不总是低于个股收益率。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 对个人理财业务造成影响的经济环境因素包括（　　）。
A．货币政策
B．消费者收入水平
C．通货膨胀
D．经济发展阶段
E．失业保险制度

【◆参考答案◆】：B,C,D

【◆答案解析◆】：对个人理财业务造成影响的经济环境因素包括经济发展阶段、消费者的收入水平和宏观经济状况。通货膨胀属于宏观经济状况。而A项属于政治、法律与政策环境因素，E项属于社会环境因素。

(6)【◆题库问题◆】：[单选]（　　）对战略风险管理的结果负有最终责任。
A．董事会
B．高级管理层
C．风险管理部门
D．董事会和高级管理层

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 个人消费类贷款的基础包括（　）。
A．消费者的收入
B．消费者的信用
C．消费者的现实购买力
D．消费者的未来购买力
E．消费者的还款意愿

【◆参考答案◆】：B,D

【◆答案解析◆】：个人消费贷款是借助商业银行的信贷支持，以消费者的信用及未来的购买力为贷款基础。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 以下（ ）是中国银行业协会所设的专业委员会。
A．银行业从业人员资格认证委员会
B．银团贷款与交易专业委员会
C．资产质量管理专业委员会
D．托管业务专业委员会
E．保理专业委员会

【◆参考答案◆】：A,B,D,E

【◆答案解析◆】：中国银行业协会所设的专业委员会中不包括资产质量管理专业委员会。截至2012年l2月．中国银行协会设有l6个专业委员会，包括：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会、托管业务专业委员会、保理专业委员会、金融租赁专业委员会、银行卡专业委员会。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 系统内联行清算不包括（　）。
A．同城联行往来
B．全国联行往来
C．分行辖内往来
D．支行辖内往来

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：【正确答案】：A 【解析】 同一家银行的总、分、支行间彼此互称联行。系统内联行清算包括全国联行往来、分行辖内往来和支行辖内往来。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 金融市场的现货市场与期货市场是按（　　）来划分的。
A．交易的阶段
B．交易场所
C．交割时间
D．期限

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：【正确答案】：C 【解析】 根据定义，现货和期货是一个时间概念，它主要是以成交后是否立即交割为判断标准。这里交易场所显然错误，交易阶段和期限也许会引起混淆，但这两个概念都模糊不清，不足以作为判断标准，再结合概念，我们得出应选C。