以下哪些属于尽职调查的方式？（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 以下哪些属于尽职调查的方式？（）
A．现场调查
B．搜寻调查
C．现场会谈
D．非现场调查
E．委托调查
F．实地考察

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E, F

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 办理项目融资业务，贷款人可以要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供专业意见。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 客户购买搏弈系列产品后，在什么情况下不能得到100%本金保证（）。
A．到期赎回
B．客户提前赎回
C．银行提前终止
D．任何情况下都能得到100%本金保证

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 账户收支银企通的功能与特色有：（）
A．以中国银行为纽带，为交易双方建立信用渠道
B．根据双方委托，代监控交易资金，保证双方利益
C．协助双方，促进交易达成
D．随时随地掌握账户变动情况

【◆参考答案◆】：A, B, C

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 集团客户管理中A．公司拥有B．公司80%的资本，B．公司拥有C．公司70%的资本，则A．公司对C．公司的56%资本拥有控制权。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] “人民币结构性理财产品”，交易结算日当天，客户将根据交易条款获得其产品投资收益。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 客户的风险承受能力评级有效期为（）个月。
A．12
B．24
C．6
D．18

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以下何种业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。（）
A．信用卡透支
B．个人消费贷款
C．以存单作质押的个人贷款
D．个人住房贷款

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 以下各项中，不适用中央财政非税收入收缴业务的是（）。
A．行政事业性收费、政府性基金
B．国有资源有偿使用收入、国有资本经营收益
C．彩票公益金、罚没收入
D．税收收入

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。
A．公安机关
B．金融机构上一级机构
C．中国人民银行当地分支机构
D．金融机构总部

【◆参考答案◆】：C