农村资金互助社根据其业务经营需要，考虑安全因素，应按()一定比例合理核定库存现金限额。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 农村资金互助社根据其业务经营需要，考虑安全因素，应按()一定比例合理核定库存现金限额。
A．存款
B．贷款
C．股金总额
D．盈余

【◆参考答案◆】：A, C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行制定的贷款分类制度应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行()。（《贷款风险分类指引》第17条）
A．审查
B．审批
C．审核
D．报备

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 同业拆出是金融机构进行的以___为基础的短期资金融通行为。
A．风险;
B．信用;
C．合作;
D．收益

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行在中华人民共和国境内不得从事以下哪种业务（）
A．信托投资业务
B．证券经营业务
C．金融衍生品业务
D．投资业务

【◆参考答案◆】：A, B

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 《个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有以下要求：（）。
A．按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与。
B．按合同约定办理抵押物登记的，贷款人可以不参与
C．贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实
D．贷款人委托第三方办理的，可不对抵押物登记情况进行核实

【◆参考答案◆】：A, C

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定（）账户并及时提供该账户资金进出情况。
A．资金回笼
B．个人或单位存款
C．贷款发放
D．资金管理

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施（），建立贷款各操作环节的考核和问责机制。
A．全面风险管理
B．差别风险管理
C．重点风险管理
D．流程风险管理

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流的机制，确保（）。
A．董事会和高级管理层能够及时了解业务信息、管理信息以及其他重要风险信息
B．所有员工充分了解相关信息、遵守涉及其责任和义务的政策和程序
C．险情、事故发生时，相关信息能得到及时报告和有效沟通
D．及时、真实、完整地向监管机构和外界报告、披露相关信息
E．国内外经济、金融动态信息的取得和处理，并及时把与企业既定经营目标有关的信息提供给各级管理层

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《票据法》按支付方式将支票分为（）。（票据法第83条）
A．普通支票
B．特殊支票
C．现金支票
D．转账支票

【◆参考答案◆】：A, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，试述商业银行开办理财业务存在的主要风险。

【◆参考答案◆】：(1)法律风险。如果理财产品的性质不能准确界定，就有可能与信托、储蓄存款业务等发生交叉，一旦出现法律纠纷，则面临诉讼威胁，并且可能受到监管部门的处罚。(2)操作风险。目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险。(3)声誉风险。一些商业银行盲目提供保底承诺的理财产品，利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失时，有可能会进行投诉，从而造成银行声誉风险。(4)市场风险。理财产品的到期收益率受到理财计划交易标的及交易标的参照物的价格变动因素影响，投资理财产品必然要承受这种价格变动风险。(5)流动性风险。对于一些可提前终止的理财产品，如果因为市场因素变化导致理财产品的相对收益率大幅下降，理财计划可能出现大规模赎回，将增加商业银行的流动性压力，尤其是对资金头寸比较紧张的中小银行影响较大。