甲签发－张银行承兑汇票给乙，用于支付货款，承兑人为丙银行。乙于汇票到期后向丙银行提示付款被拒绝，理由是甲因欠税已被冻结账

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 甲签发－张银行承兑汇票给乙，用于支付货款，承兑人为丙银行。乙于汇票到期后向丙银行提示付款被拒绝，理由是甲因欠税已被冻结账户。丙银行拒绝付款的理由成立。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核承兑的效力。根据规定，丙银行承兑汇票后成为该票据的主债务人，不得以其与出票人之间资金关系来对抗持票人。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国商业银行法律制度的规定，某商业银行的下列行为中，需要经过国务院银行业监督管理委员会批准的有（）。
A．增加注册资本1000万元
B．将下属某支行自海淀区移至朝阳区
C．与另外一家银行合并
D．变更持有股份总额10%的股东甲公司

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：根据《商业银行法》的规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：①变更名称；②变更注册资本（选项A）；③变更总行或者分支行所在地（选项B）；④调整业务范围；⑤变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东（选项D）；⑥修改章程；⑦国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。商业银行的合并、分立，应当经过国务院银行业监督管理机构批准（选项C）。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《证券法》的规定，违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担（）。
A．民事赔偿责任
B．罚款
C．罚金
D．罚款和罚金

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：证券法明确规定，“违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。”

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 根据商业银行法律制度的规定，下列关于贷款人的权利、义务以及限制的表述中，不正确的有（）。
A．贷款人有权对借款人的借款使用情况进行监督检查
B．贷款人应当及时答复是否给予借款人贷款；除国家另有规定外，短期贷款的答复时间不得超过20天，长期贷款的答复时间不得超过1个月
C．对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过12%
D．商业银行贷款，借款人必须提供担保

【◆参考答案◆】：B, C, D

【◆答案解析◆】：（1）选项B：贷款人应当及时答复是否给予借款人贷款；除国家另有规定外，短期贷款的答复时间不得超过1个月，长期贷款的答复时间不得超过6个月；（2）选项C：《商业银行法》规定，资本充足率不得低于8%、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%；（3）选项D：商业银行贷款，借款人应当提供担保。但经商业银行审查、评估，确认贷款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 某投资公司通过证券交易所的交易持有甲上市公司股票，2013年5月1日时达到了5％，根据《证券法》的规定，下列有关该情况的说法中，正确的有（）。
A．该公司应该在2013年5月1日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告
B．该公司应该在2013年5月1日起2日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告
C．在法定报告和公告的期限内，该公司不得销售该上市公司的股票，但可以继续购买该上市公司的股票
D．在法定报告和公告的期限内，该公司不得再行买卖该上市公司的股票

【◆参考答案◆】：A, D

【◆答案解析◆】：本题考核证券转让的限制规定。根据《证券法》的规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有－个上市公司已发行的股份达到5％时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 证券公司可以为本公司事先预留所代销的证券和预先购人并留存所包销的证券。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核证券公司承销证券的方式。根据《证券法》的规定，证券公司不得为本公司事先预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按支取日挂牌公告的“活期储蓄”存款利率计付利息。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据规定，投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上经验。
A．1
B．2
C．3
D．5

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 某公司申请其已经公开发行的公司债券七市，按照规定，该已经发行的公司债券的实际发行额应不少于人民币（）。
A．3000万元
B．5000万元
C．1亿元
D．8000万元

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：本题考核公司债券上市交易的条件。根据规定，公司申请公司债券上市交易的，其公司债券实际发行额应不少于人民币5000万元。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国证券法律制度的规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（）确定。
A．发行人
B．承销的证券公司
C．发行人与承销的证券公司
D．证券监督管理委员会

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：股票采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。