《巴塞尔新资本协议》提出了监管的“三大支柱”，即：（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 《巴塞尔新资本协议》提出了监管的“三大支柱”，即：（）
A．最低资本要求
B．外部监督
C．自我管理
D．市场约束

【◆参考答案◆】：A, B, D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应具备（）。
A．从事项目的风险识别能力；
B．从事项目的风险管理能力和融资风险管理机制；
C．配备业务开展所需要的专业人员；
D．建立完善的操作流程。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取（）等措施降低市场风险水平。
A．对冲
B．提高利率
C．减少风险暴露
D．保险

【◆参考答案◆】：A, C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] ___是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。
A．信用证
B．押汇
C．保理
D．福费廷

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 对固定资产贷款资金采取借款人自主支付方式的，贷款人应通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
A．账户分析
B．凭证查验
C．现场调查
D．非现场监测

【◆参考答案◆】：A, B, C

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 政许可实施程序分为（）三个环节。（《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》第6条）
A．申请与受理
B．审查
C．决定与送达
D．公告

【◆参考答案◆】：A, B, C

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、（）、平等自愿、公平诚信的原则。
A．审慎经营
B．审贷分离
C．风险管理
D．内部控制

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合本行实际，试述如何加强会计案件防范。

【◆参考答案◆】：(1)审视会计管理中的薄弱环节，逐个业务流程和操作标准梳理分析并找出漏洞。创新会计操作流程，做到会计人员素质能力与岗位相适应，在风险防范手段上创新，在前台风险防控上创新，在会计人员经验传承方面创新。(2)要做到了解客户，了解周围的同事，了解各类会计单证，了解各种出纳工具。(3)要实施员工强制休假，试行"总会计"委派制，以重点风险监测替代全面监督，加强会计检查，加强风险分析预警、深化案防主动性。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括：（）。
A．借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B．贷款项目的情况
C．贷款担保情况
D．需要调查的其他内容

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《票据法》按支付方式将支票分为（）。（票据法第83条）
A．普通支票
B．特殊支票
C．现金支票
D．转账支票

【◆参考答案◆】：A, C, D