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所属分类：中级经济法题库
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【◆参考答案◆】：A, B, C, D
【◆答案解析◆】：证券发行的方式主要有：上网定价发行；上网询价发行；市值配售发行；网上网下累计投标询价发行。
(2)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。
A．该汇票无效
B．该背书转让无效
C．原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D．原背书人对后手的被背书人承担保证责任
A．该汇票无效
B．该背书转让无效
C．原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D．原背书人对后手的被背书人承担保证责任
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：本题考核禁止背书记载的规定。背书人的禁止背书是背书行为的－项任意记载事项，如果背书人不愿意对其后手以后的当事人承担票据责任，即可在背书时记载禁止背书。根据《票据法》规定，背书人在汇票上记载不得转让字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。
(3)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《证券法》的规定，下列各项中，属于禁止的证券交易行为的有（）。
A．某证券公司为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
B．证券公司违背客户的委托为其买卖证券
C．某公司出借自己的证券账户
D．某公司非法利用他人账户从事证券交易
A．某证券公司为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
B．证券公司违背客户的委托为其买卖证券
C．某公司出借自己的证券账户
D．某公司非法利用他人账户从事证券交易
【◆参考答案◆】：A, B, C, D
【◆答案解析◆】：（1）选项AB：属于禁止的欺诈客户行为（2）选项CD：属于其他禁止的交易行为。
(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 上市公司的收购，包括对某一个上市公司的收购，也包括对非上市公司的收购。（）
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：上市公司的收购是指对某一上市公司的收购，对非上市公司的收购不在此列。
(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列有关证券投资基金的发行，不正确的说法是（）。
A．汪券投资基金由基金管理人依法募集
B．国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定
C．基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书
D．基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80％以上
A．汪券投资基金由基金管理人依法募集
B．国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定
C．基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书
D．基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80％以上
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：本题考核证券投资基金发行的有关规定。根据规定，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80％以上；开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 关于商业银行贷款法律制度，下列选项中说法错误的是（）。
A．贷款人不得发放无指定用途的个人贷款
B．商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率
C．商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于8％的规定
D．借款人生产、经营国家明文禁止的产品，贷款人不得对其发放贷款
A．贷款人不得发放无指定用途的个人贷款
B．商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率
C．商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于8％的规定
D．借款人生产、经营国家明文禁止的产品，贷款人不得对其发放贷款
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：本题考核商业银行贷款法律制度。商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。所以，选项B说法错误。
(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。
A．商业银行是依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人
B．商业银行是以营利为目的的金融企业法人
C．商业银行无力承担民事责任时，由中国人民银行承担连带责任
D．商业银行具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能
A．商业银行是依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人
B．商业银行是以营利为目的的金融企业法人
C．商业银行无力承担民事责任时，由中国人民银行承担连带责任
D．商业银行具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：选项C：商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。
(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 对于保险凭证未列明的内容，以相应的保险单的记载为准，当保险凭证记载的内容与相应的保险单列明的内容相抵触时，以保险单的记载为准。（）
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：对于保险凭证未列明的内容，以相应的保险单的记载为准，当保险凭证记载的内容与相应的保险单列明的内容相抵触时，以“保险凭证”的记载为准。
(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量，不属于操纵证券市场行为。（）
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量，“属于”操纵证券市场行为。
(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立并生效。（）
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向国务院证券监督管理机构办理备案手续，基金合同生效。
