根据国务院《信访条例》，因（）情形之一导致信访事项发生，造成严重后果的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照有关

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 根据国务院《信访条例》，因（）情形之一导致信访事项发生，造成严重后果的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照有关法律、行政法规的规定给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
A．超越或者滥用职权，侵害信访人合法权益的
B．行政机关应当作为而不作为，侵害信访人合法权益的
C．适用法律、法规错误或者违反法定程序，侵害信访人合法权益的
D．拒不执行有权处理的行政机关作出的支持信访请求意见的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款业务主要包括：（）
A．公司客户贷款
B．个人客户贷款
C．信用卡透支
D．贸易融资贷款

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 银行承兑汇票地出票人必须具备下列条件：（）。（票据法）
A．具有真实地商品交易关系
B．提供增值税发票和商品发运单据复印件
C．在承兑银行开立存款账户地法人以及其他组织
D．与承兑银行具有真实地委托付款关系
E．资信状况良好，具有支付汇票金额地可靠资金来源

【◆参考答案◆】：C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 《信托公司治理指引》要求（）。
A．董事会每年至少召开两次会议
B．监事会每年至少召开一次会议
C．公司独立董事人数一般不应少于董事会成员总数的五分之一
D．单个股东及其关联方持有公司总股本三分之二以上的信托公司，独立董事人数不应少于董事会成员总数的三分之一

【◆参考答案◆】：A, D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 依法对经济适用房开发贷款的借贷经营活动实施监管。
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国人民银行
C．银监会及其派出机构
D．中国人民银行及其分支机构

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 以土地使用权抵押的应向财产所在地的工商行政管理部门办理登记。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：担保法第42条：办理抵押物登记的部门如下：……（五）以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的工商行政管理部门。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）制度，履行反洗钱义务。
A．洗钱交易监测制度
B．客户身份识别制度
C．客户身份资料和交易记录保存制度
D．大额交易和可疑交易报告制度

【◆参考答案◆】：B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据___和收入与费用配比的原则要求，凡属于因本期经营而发生的费用，不论其是否发生，都应由本期经营收入负担。
A．权责发生制;
B．配比原则;
C．一致性原则;
D．可比性原则

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 单位定期存款可以全部或部分提前支取，但最多可以提前支取（）次。
A．1
B．2
C．5
D．10

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款公司可根据业务发展需要，在县域内设立分公司。设立分公司应符合以下条件：（）
A．具有拨付营运资金的能力，且拨付与分公司经营规模相适应的营运资金
B．内部控制制度健全有效，最近2年未发生重大违法违规行为
C．资产质量良好，资本充足率不低于8%
D．有熟悉业务的工作人员

【◆参考答案◆】：A, C, D