商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违反规定徇私向（）发放贷

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违反规定徇私向（）发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
A．一般客户
B．亲属
C．朋友
D．重要客户

【◆参考答案◆】：B, C

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 在商品过剩的条件下,厂商之间的竞争会压低价格;反之,若是商品短缺,买家之间的竞争会抬高价格。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(3)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，分析论述信用证业务审计应当关注的重点。

【◆参考答案◆】：(1)是否将信用证业务纳入统一授信管理，是否制定信用证业务操作规程或办法等。(2)信用证开立中，是否严格审查开证申请人的开证资格条件和资信、开证条等。(3)信用证的修改是否以申请人的书面申请为依据等。(4)保证金账户是否专户管理。(5)出口来证的审查、通知和议付应关注的重点，如是否审核议付信用证所附单据与信用证条款相符等。(6)开出信用证的进口到单处理应关注的重点，如是否根据信用证条款对来单逐一审核、确定单证、单单相符，是否及时处理单据不符点等。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行开展金融创新活动不断提高金融创新的服务质量和服务水平。应建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，（）。(《商业银行金融创新指引》第34条)
A．及时高效负责的处理客户投诉，
B．定期汇总分析客户投诉情况，
C．向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况，
D．研究和处理客户对金融创新的潜在需求和改进建议，不断提高金融创新的服务质量和服务水平。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 针对信用风险可以采取的压力情景包括但不局限于以下内容：()
A．主要货币汇率出现大的变化
B．利率重新定价缺口突然加大
C．基准利率出现不利于银行的情况
D．国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》中金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、政策性银行、（）以及中国银行业监督管理委员会依法监督管理的其他金融机构。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第2条）
A．信托投资公司
B．财务公司
C．城乡信用社
D．外资银行

【◆参考答案◆】：A, B, C

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行经营管理活动风险识别与评估应（）。
A．依据经济形势的波动、行业变动趋势进行
B．依据业务范围、性质和时限主动进行
C．评估风险的后果、概率和风险级别
D．必要时开发并运用风险量化评估的方法和模型

【◆参考答案◆】：B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计制度和（）的有关规定。
A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会
C．国家安全局
D．审计署

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列说法正确的是（）。
A．商业银行不得向关联方发放无担保贷款
B．商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信
C．商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外
D．商业银行可以向关联方发放无担保贷款

【◆参考答案◆】：A, B, C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 信贷资产回购业务在操作上分为____。
A．主回购;
B．从回购;
C．以受让方身份办理的回购业务;
D．以出让方身份办理的回购业务

【◆参考答案◆】：C, D