银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以（　）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以（　）。
A．50万元以上500万元以下罚款
B．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下罚款
C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款
D．情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E．处以20万元以上50万元以下罚款

【◆参考答案◆】：A,C,D

【◆答案解析◆】：《反洗钱法》第32条规定，金融机构有下列行为之一的。由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：(1)未按照规定履行客户身份识别义务的。(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。(4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。(5)违反保密规定，泄露有关信息的。(6)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。(7)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 证券交易所的设立和解散由（　）决定。
A．中国人民银行
B．国务院
C．证监会
D．银监会

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：证券交易所是为证券集中交易提供场所和实施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，其设立和解散由国务院决定。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 李先生在2007年2月1日存人一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0．72%，扣除20%利息税后，他能取回的全部金额是（　　）。
A．1000．45元
B．1000．60元
C．1000．56元
D．1000．48元

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：此题暂无解析

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 借款需求分析中．通过了解借款企业在资本运作中导致现金流出的关键因素和事件，银行能够更有效地评估风险。 （　）
A．对
B．错

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：借款需求分析中，通过了解借款企业在资本运作中导致资金短缺的关键因素和事件，银行可以找到潜在风险源，更全面、更有效地评估风险，更合理地确定贷款期限，并为企业提供融资结构方面的建议。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列理财产品属于金融产品的是（　）
A．现金
B．股票
C．债券
D．期权
E．期货

【◆参考答案◆】：A,B,C,D,E

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行已经开办的公司理财业务主要包括（　　）。
A．现金管理服务
B．投资理财服务
C．综合理财服务
D．理财顾问服务
E．资产管理服务

【◆参考答案◆】：A,B

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《票据法》，下列关于票据权利的说法，正确的有（　　）。
A．汇票被拒绝承兑，持票人可以行使追索权
B．付款请求权是第一顺序请求权，追索权是第二顺序请求权
C．票据权利的取得按取得方式分为原始取得与继受取得
D．票据权利的行使应当在票据债权人的营业场所和营业时间内进行
E．持票人恶意取得票据的，不得享有票据权利

【◆参考答案◆】：A,B,C,E

【◆答案解析◆】：票据权利的行使，应当在票据债务人的营业场所和营业时间内进行，故D选项错误。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 个人贷款业务活动中法律关系的主体有三个：商业银行、客户和第三方担保。（　　）
A．对
B．错

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：个人贷款业务活动中法律关系的主体有两个：商业银行和客户。商业银行和客户是两个平等的民事主体，商业银行为客户提供所需资金，客户在约定期限内还本付息，是基于二者之间确定的民事活动，故本题说法错误。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 借款人向银行提出的书面贷款申请内容包括（　　）。
A．贷款金额
B．贷款用途
C．偿还能力
D．还款方式
E．个人信用记录

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：借款人若需要银行贷款，应当向银行或其经办机构直接提出书面申请．填写《贷款申请书》。申请书的内容应当包括贷款金额、贷款用途、偿还能力及还款方式。并同时提交相关材料。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 关于项目建设配套条件评估，下列说法正确的有（　）。
A．厂址选择是否合理．所需土地征用落实情况
B．项目产品市场情况分析和项目产品的竞争力分析
C．配套水、电、气、交通、运输条件能否满足项目需要
D．资源条件能否满足项目需要，原辅材料、燃料供应是否有保障，是否经济合理
E．环保指标是否达到有关部门的要求．环境影响报告书是否已经由权威部门批准

【◆参考答案◆】：A,C,D,E

【◆答案解析◆】：项目产品市场情况分析和项目产品的竞争力分析是项目评估的内容。其他四项均是项目建设配套条件评估考虑的内容。