信托公司管理集合信托计划，向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（），但中国银监会另有规定的除外。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司管理集合信托计划，向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（），但中国银监会另有规定的除外。
A．10%
B．20%
C．30%
D．40%

【◆参考答案◆】：C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 列中国人民银行工作人员的行为，不属于违规的是（）：
A．贪污受贿、徇私舞弊
B．收藏人民币
C．滥用职权、玩忽职守
D．泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 设立商业银行，下列条件中哪一条不是必须具备的（）。
A．有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
B．有符合本法规定的注册资本最低限额；
C．有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
D．有大量的人员、资金和技术等资源。
E．有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按（）使用。
A．经营需求
B．单位财务规定
C．约定用途
D．行政许可

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 外国银行分行的资产流动性比例不得低于（）
A．25％
B．75％
C．30％
D．50％

【◆参考答案◆】：A

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 对被评价机构内部控制体系进行综合评价后，应与（）沟通，以核对数据，确认事实，并就评价中的问题征求意见。
A．被评价机构管理层
B．被评价机构所有人员
C．被评价机构内部控制负责人
D．被评价机构负责人

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 邮储银行对（）要求协助扣划单位存款，有权予以拒绝。
A．人民法院
B．税务机关
C．海关
D．公安机关

【◆参考答案◆】：D

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，包括（）。
A．发现违规、险情、事故并及时报告，必要时，可越级报告
B．及时处置违规、险情、事故
C．制定纠正与预防措施，防止违规、险情、事故的发生和再发生，并与问题的大小和风险危害程度相一致
D．纠正与预防措施在实施之前应进行风险评估
E．实施并跟踪、验证纠正与预防措施
F．险情和事故的责任追究

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E, F

(9)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，试述商业银行开办理财业务存在的主要风险。

【◆参考答案◆】：(1)法律风险。如果理财产品的性质不能准确界定，就有可能与信托、储蓄存款业务等发生交叉，一旦出现法律纠纷，则面临诉讼威胁，并且可能受到监管部门的处罚。(2)操作风险。目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险。(3)声誉风险。一些商业银行盲目提供保底承诺的理财产品，利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失时，有可能会进行投诉，从而造成银行声誉风险。(4)市场风险。理财产品的到期收益率受到理财计划交易标的及交易标的参照物的价格变动因素影响，投资理财产品必然要承受这种价格变动风险。(5)流动性风险。对于一些可提前终止的理财产品，如果因为市场因素变化导致理财产品的相对收益率大幅下降，理财计划可能出现大规模赎回，将增加商业银行的流动性压力，尤其是对资金头寸比较紧张的中小银行影响较大。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 市场风险中的利率风险按照来源的不同，可以分为（）。（《商业银行市场风险管理指引》第3条）
A．重新定价风险
B．收益率曲线风险
C．基准风险
D．期货风险
E．期权性风险

【◆参考答案◆】：A, B, C, E