为有效降低项目融资在项目建设期各类风险，贷款人可以要求借款人采取哪些措施？（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 为有效降低项目融资在项目建设期各类风险，贷款人可以要求借款人采取哪些措施？（）
A．签订总承包合同
B．建立完工保证金
C．投保商业保险
D．提供完工担保

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 中银货币市场增值理财计划适合的投资者为（）。
A．有短期闲置资金投资需求的投资者
B．希望获得比较稳定、较高投资收益的投资者
C．愿意承担本理财计划所投资对象信用风险的投资者
D．在理财期限内对理财资金无流动性要求的投资者

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 事业单位授信业务的期限应以短期为主，一般不超过2年。这种说法是否正确？（）
A．对
B．错

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 客户申请企业网银服务时，企业的EMAIL地址为必填项。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 客户如赎回中银稳健增长（R），资金将于（）到账。
A．T+3日，最晚T+6日
B．T+4日，最晚T+7日
C．T+4日，最晚T+6日
D．T+5日，最晚T+7日

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 以下哪个BGL账户不带销账码。（）
A．8421028
B．7412008
C．8421088
D．8421003

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 针对欺诈涉及的他行收款账户，以下做法正确的是（）。
A．积极联系开户行，尽可能通过各种方式冻结账户
B．联系本地公安机关，尽早出具法律公文
C．向本级或上级保卫部门尽快通报。
D．对客户表示没有办法处理，只能由客户向警方报案，并由警方处置

【◆参考答案◆】：A, B, C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A．5
B．10
C．15
D．20

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 客户申请重新启用原账户或要求转移长期不动户资金时，须补办销户手续。重新启用原账户的，应当按照（）的审批手续办理，原账户档案资料与新开立账户档案资料一并保存。
A．新开户
B．旧账户
C．不动户
D．原有账户

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
A．中国反洗钱监测分析中心
B．反洗钱局
C．银行业监督管理委员会
D．金融犯罪情报中心

【◆参考答案◆】：A