甲签发－张票面金额为2万元的转账支票给乙，乙将该支票背书转让给丙，丙将票面金额改为5万元后背书转让给丁，丁又背书转让给戊

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 甲签发－张票面金额为2万元的转账支票给乙，乙将该支票背书转让给丙，丙将票面金额改为5万元后背书转让给丁，丁又背书转让给戊。下列关于票据责任承担的表述中，正确的是（）。
A．甲、乙、丁对2万元负责，丙对5万元负责
B．乙、丙、丁对5万元负责，甲对2万元负责
C．甲、乙对2万元负责，丙、丁对5万元负责
D．甲、乙对5万元负责，丙、丁对2万元负责

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：本题考核票据变造的法律责任承担。根据规定，票据的变造应依照签章是在变造之前或之后来承担责任。如果当事人签章在变造之前，应按原记载的内容负责；如果当事人签章在变造之后，则应按变造后的记载内容负责；如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章。本题中，甲和乙的签章在变造之前，丙和丁的签章在变造之后。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为的有（）。
A．某证券公司利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
B．证券公司从业人员不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
C．证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
D．证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：欺诈客户，是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，进行的违背客户真实意思表示、损害其利益的行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：（1）违背客户的委托为其买卖证券；（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；（4）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，关于证券交易所的表述中，正确的有（）。
A．证券交易所是实行自律管理的法人
B．证券交易所可分为会员制证券交易所和公司制证券交易所
C．公司制证券交易所是营利性法人
D．上海证券交易所是营利性法人

【◆参考答案◆】：A, B, C

【◆答案解析◆】：选项D：我国实行会员制，上海证券交易所、深圳证券交易所均为会员制，会员制证券交易所是非营利性的法人。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 付款人承兑时附有条件，下列说法正确的是（）。
A．所附条件不具有汇票上的效力
B．所附条件满足，承兑方能成立
C．所附条件满足，承兑人应当承担到期付款的责任
D．视为拒绝承兑

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：本题考核汇票的承兑。我国《票据法》不允许不单纯承兑。根据《票据法》规定，付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。这－规定与附有条件的背书不同。附有条件的背书．所附条件不具有汇票上的效力。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 关于代位求偿权，以下描述正确的有（）。
A．保险人行使代位求偿权必须基于已经向被保险人进行了赔偿
B．保险人必须在赔偿金额范围内行使代位求偿权
C．保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿权利的，该行为无效
D．因被保险人故意或重大过失致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以扣减或者要求返还相应的保险金

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核保险合同的代位求偿制度。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 根据我国公司法律制度的规定，股票发行可以采取溢价发行、平价发行和折价发行。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：我国《公司法》规定“股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。”可见，我国允许股票平价发行、溢价发行，但禁止折价发行，以保障公司资本的充足。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国金融法律制度的规定，有权依法采取查询、冻结和扣划个人储蓄存款措施的有（）。
A．人民检察院
B．人民法院
C．公安机关
D．工商行政管理部门

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：根据现行法律规定，有权依法采取查询、冻结和扣划措施的只有人民法院、税务机关和海关（选项B）。人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、证监会、反洗钱行政主管部门、监狱、走私犯罪侦查机关有权查询和冻结个人储蓄存款（选项AC）。审计机关、监察机关、价格主管部门、反垄断执法机构、银监会、保监会、财政部门、外汇管理机关、期货监督管理机构、工商行政管理部门有权查询个人储蓄存款（选项D）。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据证券法律制度的规定，在上市公司收购中，要约收购的收购期限（）。
A．不得少于15日，并不得超过30日
B．不得少于20日，并不得超过45日
C．不得少于30日，并不得超过60日
D．不得少于30日，并不得超过90日

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：要约收购约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 根据外汇管理法律制度的规定，下列表述中，正确的有（）。
A．资本转移属于经常项目
B．我国对经常性国际支付和转移不予限制
C．国家对外债实行预算管理
D．境内个人向境外直接投资应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记

【◆参考答案◆】：B, D

【◆答案解析◆】：（1）选项A：资本转移属于资本项目；（2）选项C：国家对外债实行规模管理。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据证券法律制度的规定．为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。该法定期间为（）。
A．自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后5日内
B．上市公司股票承销期内和期满后6个月内
C．自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后5日内
D．自接受上市公司委托之日起至出具审计报告后6个月内

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：本题考核中介机构及其人员买卖股票的限制。根据《证券法》的规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。