商业银行根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级，应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐项计算得分，确定评价

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级，应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐项计算得分，确定评价等级。其中（）指被评价机构内部控制体系一般，虽建立了大部分内部控制，但缺乏系统性和连续性，在内部控制措施执行方面缺乏一贯的合规性，存在少量重大风险，经营效果一般。
A．综合评分90分以上（含90分）
B．综合评分80－89分
C．综合评分70-79分
D．综合评分60－69分

【◆参考答案◆】：C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 企业事业单位可以开立（）个基本账户。
A．1
B．2
C．没有限制
D．最多2个

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 保证金按担保的对象不同分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、___和远期结售汇保证金。
A．商业承兑汇票保证金
B．证券交易保证金
C．公司购汇保证金
D．个人购汇保证金

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照《金融违法行为处罚办法》应该给予以下处理（）。
A．警告，并处20万元以上50万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分
C．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D．构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

【◆参考答案◆】：B, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 外国银行分行经营存款业务，应（）交存存款准备金
A．自主决定
B．按其总行要求
C．按银监会要求
D．按中国人民银行规定

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 《商业银行信息披露办法》用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括（）
A．中资商业银行、
B．外资独资银行
C．中外合资银行
D．外国银行分行
E．贷款公司

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 宏观经济发展的总体目标包括：（）
A．经济增长
B．充分就业
C．物价稳定
D．国际收支平衡

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 简述贷后管理的主要内容和要求。

【◆参考答案◆】：贷后管理是指提供贷款后，围绕资金的偿还对企业或项目开展的有关工作。主要包括：1．贷后检查  贷后检查是指在贷款发放之后，定期或不定期地对贷款的运行情况进行检查分析。主要有：①以检查借款人是否按规定使用贷款和按规定偿还本息为主要内容的贷款检查；②以检查借款人全面情况为内容，以保证贷款顺利偿还为目的的借款人检查；③以把握担保的有效性及应用价值为目的担保检查等。2．贷款风险预警 通过对项目的绩效追踪以及一些与贷款密切相关的情况的收集和先行指标的测算，及时预测和发现贷款可能存在的风险，以便采取相应措施。这些不利情况和指标的测算主要表现在：工期的拖延、建设费用的超支、市场的变化，以及企业经营管理中的营业收人、存货、应收账款、流动比率和速动比率发生不利变化等方面；企业管理人员行为异常或发生不利变动，企业内部管理混乱，企业涉及重大诉讼、出现重大投资失误等非财务方面；借款人账户存款持续减少至不正常水平，票据发生拒付、多头借款或套取贷款，回避与银行接触等。3．贷款偿还管理 在项目建成后，银行还要进行贷款偿还管理，主要包括本息的催收，有限延长还款期限的贷款展期，以及借款人归还贷款的全部本息后，对结清贷款进行评价和总结等。 此外，当借款人不能按期向银行偿还贷款时，银行还要根据不同情况采取相应的贷款清收与保全措施，包括办理展期等方式重新确定还款期，采取企业兼并、企业破产、债权转股权、股份制改造、资产证券化、以物抵债等措施来保证银行贷款的收回，对于逃避债务的，可通过法律手段解决等。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银监会对商业银行压力测试进行评估时，重点关注以下几方面：﹙﹚
A．压力测试方案是否有效
B．风险因素的确定是否合理
C．压力情景的选择是否充分
D．银监会是否对压力测试方案进行定期修订
E．董事会及高层管理人员对压力测试的结果是否进行跟踪研究
F．压力测试所用的假设是否合理

【◆参考答案◆】：A, B, C, E, F

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。
A．前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B．中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C．后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D．高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D