未经批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 未经批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金
A．一万元以上十万元以下
B．一万元以上二十万元以下
C．二万元以上二十万元以下
D．二万元以上五十万元以下

【◆参考答案◆】：C

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 各级商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的（）。
A．信息收集
B．信息鉴别
C．信息服务
D．信息管理

【◆参考答案◆】：A, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 国家助学贷款对借款的审查要点包括:（）
A．申请资料是否完整;
B．学校是否为本行签约学校;
C．贷款用途是否符合规定;
D．风险防范措施是否充分有效

【◆参考答案◆】：A, C, D

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行开办保证收益理财计划地起点金额，人民币应在户（）以上，外币应在（）以上。（《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条）
A．5万元，30000美元
B．10万元，5000美元
C．6万元，4000美元
D．5万元，5000美元

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用（）等其他分析手段进行补充。
A．缺口分析
B．内部模型
C．压力测试
D．情景分析

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 公司不得收购本公司股份，但有（）情形地除外。（公司法第143条）
A． 减少公司注册资本
B． 与持有本公司股份地其他公司合并
C． 将股份奖励给本公司职工
D． 股东因对股东大会作出地公司合并、分立决议持异议而要求公司收购其股份地

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的，应当进行以下处理（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B．对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分
C．情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分
D．构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司开展固有业务，可以（）。
A．向关联方融出资金
B．为关联方提供担保
C．向关联方转移财产
D．购买关联方发行的金融产品

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的（）。
A．充分性
B．合规性
C．有效性
D．适宜性
E．经济性

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 个人贷款管理暂行办法》中所称“贷款人”是指中华人民共和国境内经（）批准设立的银行业金融机构。
A．政府部门
B．人民银行
C．工商行政管理部门
D．中国银行业监督管理委员会

【◆参考答案◆】：D