按照《反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A．现金汇款
B．现钞兑换
C．票据兑付
D．现金支取

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）。
A．50%
B．100%
C．30%
D．25%

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 致票据权利消灭地原因是()。（票据法）
A．时效期间经过
B．受欺诈或者受胁迫
C．取得票据地原因不合法
D．背书不连续

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列（）不得作为邮储银行贷款质押权利凭证。
A．单位定期存单
B．个人定期存单
C．银行承兑汇票
D．单位定期存款开户证实书

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] （）属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项。
A．付款地
B．付款日期
C．出票日期
D．用途

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 票据承兑业务一般归类于：（）
A．信贷业务
B．资产业务
C．非信贷业务
D．负债业务

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 依据我国《票据法》，可以作为本票出票人的机构有（）。
A．股份制商业银行
B．国有商业银行
C．农村信用社
D．股份制公司

【◆参考答案◆】：A, B, C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以下银行处置抵债资产的方式中，不正确的是（）
A．抵债资产原则上应采用公开拍卖方式进行处置。
B．抵债资产拍卖原则上应采用无保留价拍卖的方式。
C．拍卖抵债金额1000万元（含）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。
D．不适于拍卖的，可根据资产的实际情况，采用协议处置、招标处置、打包出售、委托销售等方式变现。

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 《个人贷款管理暂行办法》规定，尽职调查人员应确保出具的调查评价意见（）。
A．真实性
B．完整性
C．准确性
D．有效性

【◆参考答案◆】：A, B, C

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 全国人民代表大会会议每年举行一次，由全国人民代表大会常务委员会召集。如果全国人民代表大会常务委员会认为必要，或者有（）以上的全国人民代表大会代表提议，可以临时召集全国人民代表大会会议。
A．二分之一
B．三分之一
C．四分之一
D．五分之一

【◆参考答案◆】：D