简述建立商业银行贷款档案管理制度的主要内容。

(1)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 简述建立商业银行贷款档案管理制度的主要内容。

【◆参考答案◆】：贷款档案的结构及其应包括的文件；贷款档案的保管责任人； 明确贷款档案的保管地点，对法律文件要单独保管 ，应保存在防火、防水、防损的地方；明确贷款档案存档、借阅和检查制度。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 《个人贷款管理暂行办法》规定：贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款（）管理制度。
A．授信
B．统一授信
C．风险控制
D．风险限额

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 当－个集团客户授信需求超过－家银行风险地承受能力时，商业银行应采取（）等措施分散风险。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第12条）
A．组织银团贷款
B．联合贷款
C．投资
D．贷款转让

【◆参考答案◆】：A, B, D

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
A．监事会
B．高级管理层
C．理事会
D．董事长

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 农村合作金融机构向符合《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人所发放的贷款最高划为()。
A．可疑类
B．关注类
C．次级类
D．损失类

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 对借款人确因()不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组。
A．流动资金周转不畅
B．产品积压
C．购买原材料
D．暂时经营困难

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 单位定期存单是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向接受存款的金融机构申请开具的（）权利凭证。（《单位定期存单质押贷款管理规定》第3条）
A．人民币定期存款
B．外币定期存款
C．活期存款
D．提单

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 外资银行营业机构自（）开业
A．开业验收合格之日
B．开业申请被批准之日
C．取得金融许可证之日
D．领取营业执照之日起6个月内

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 设立中外合资银行，下列（）是应在筹建期内完成的工作
A．建立健全公司治理结构
B．建立内部控制制度
C．配备符合业务经营需要的从业人员
D．取得安全、消防设施合格证明

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 中国证监会、中国银监会在作出核准决定前，应当联合对商业银行拟设立基金托管部门的筹建情况进行现场核查。现场核查应当由两名以上的工作人员进行。现场核查的时间计算在行政许可的期限内。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：证券投资基金托管资格管理办法第10条：中国证监会、中国银监会在作出核准决定前，应当联合对商业银行拟设立基金托管部门的筹建情况进行现场核查。现场核查应当由两名以上的工作人员进行。现场核查的时间不计算在前条规定的期限内。