为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的，属于欺诈客户行为。（）

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的，属于欺诈客户行为。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核欺诈客户行为的范围。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 根据保险法律制度的规定，设立保险公司需要具备的条件有（）。
A．主要股东具有持续盈利能力，信誉良好
B．最近3年内无重大违法违规记录
C．净资产不低于人民币5亿元
D．注册资本必须为实缴货币资本

【◆参考答案◆】：A, B, D

【◆答案解析◆】：选项C：净资产不低于人民币2亿元。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《票据法》的有关规定，持票人行使最初追索权，可以请求被追索人就下列金额和费用予以清偿的有（）。
A．被拒绝付款后。给持票人造成的经济损失
B．被拒绝付款的汇票金额
C．汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止的利息
D．取得有关拒绝证明和发出通知书的有关费用

【◆参考答案◆】：B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核追索金额。持票人行使最初追索权时，其追索金额包括：(1)被拒绝付款的汇票金额；(2)汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计算的利息；(3)取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 丈夫贾某于2008年为妻子李某投保保额为20万元的终身寿险，受益人为贾某。2010年二人办理了离婚手续，2012年李某再婚并生育－子，2013年李某因交通意外身故。保险人应（）。
A．向李某之子给付20万元保险金
B．因保险事故发生时贾某对李某不具有保险利益，故不承担给付保险金责任
C．向贾某给付保险金20万元
D．不承担给付保险金责任，但可向贾某退还保单现金价值

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：本题考核保险合同。人身保险的投保人在“保险合同订立时”，对被保险人应当具有保险利益。题目中是人身保险，在合同订立时二人是夫妻关系，投保人对被保险人有保险利益；因此保险事故发生后，是向受益人贾某支付保险金。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。
A．我国《保险法》所规定的保险是指的商业保险
B．保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益
C．保险是发生在投保人、被保险人或受益人与保险人之间的一种合同权利义务关系，它包括财产保险合同和人身保险合同
D．保险所承保的是可保危险，危险发生与否很难确定，不可能或不会发生的危险投保人不会投保，可能或肯定会发生的危险保险人也不会承保

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：选项B：保险的本质并不是保证危险不发生，或不遭受损失，而是对危险发生后所遭受的损失予以经济补偿。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国商业银行法律制度规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币；注册资本应当是实缴资本。
A．10亿1亿5000万
B．1亿5000万1000万
C．5000万1亿10亿
D．1000万5000万1亿

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：设立商业银行应当符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额。设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为的有（）。
A．某证券公司利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
B．证券公司从业人员不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
C．证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
D．证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：欺诈客户，是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，进行的违背客户真实意思表示、损害其利益的行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：（1）违背客户的委托为其买卖证券；（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；（4）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] A签发－张汇票给收款人B，B背书转让给C，C再背书转让给D，如果D将汇票再背书转让给B，则B只能向A行使追索权。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核回头背书的规定。在回头背书中，持票人为背书人的，对其后手没有追索权。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《票据法》的规定，下列各项中，可以导致汇票无效的情形有（）。
A．汇票上未记载付款日期
B．汇票k未记载出票日期
C．汇票上未记载收款人名称
D．汇票金额的中文大写和数码记载不－致

【◆参考答案◆】：B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核汇票的记载事项。选项A属于相对应记载事项；选项BC属于绝对应记载事项；票据金额以中文大写和数码同时记载，两者必须－致，不－致时，票据无效。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《证券法》的规定，下列尚未公开的信息中，属于内幕信息的有（）。
A．公司债务担保的重大变更
B．公司营业用主要资产的出售一次性超过该资产的40％
C．公司营业用主要资产的报废一次性超过该资产的30％
D．上市公司收购的有关方案

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：（1）选项A：公司债务担保的重大变更属于内幕信息（2）选项BC：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次性超过该资产的30％属于内幕信息（3）选项D：上市公司收购的有关方案属于内幕信息。