属于洗钱罪的对象的包括（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 属于洗钱罪的对象的包括（）。
A．毒品犯罪
B．走私犯罪
C．破坏金融管理秩序犯罪
D．金融诈骗犯罪

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（ ）。
A．监管资本
B．经济资本
C．会计资本
D．市场资本

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的会计资本。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 票据的融资作用主要是通过票据转贴现来实现的。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：票据的融资作用主要是通过票据贴现来实现的。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督（ ）。
A．与中国人民银行特种贷款有关的行为
B．执行有关黄金管理规定的行为
C．执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为
D．执行有关外汇管理规定的行为

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：根据《中国人民银行法》第三十二条，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：（1）执行有关存款准备金管理规定的行为；（2）与中国人民银行特种贷款有关的行为；（3）执行有关人民币管理规定的行为；（4）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；（5）执行有关外汇管理规定的行为；（6）执行有关黄金管理规定的行为；（7）代理中国人民银行经理国库的行为；（8）执行有关清算管理规定的行为；（9）执行有关反洗钱规定的行为。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 金融市场具有以下（）功能。
A．货币资金融通功能
B．优化资源配置功能
C．风险分散与风险管理功能
D．经济调节功能

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：金融市场是金融工具交易的场所，具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能和定价功能。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 同一存款客户可在商业银行可立多个基本存款帐户。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款帐户。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 存款机构收妥存款资金入账，并向存款客户出具存单或进账单是（）。
A．要约邀请
B．要约
C．承诺
D．合同

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：承诺是受要约人同意要约的意思表示。即受约人同意接受要约的全部条件而与要约人成立合同。这时银行已经接受了客户的存款凭条，并开展了业务，说明受约人已经同意了要约的全部条件。开具存单或进账单，合同成立，属于承诺。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 作为一名银行从业人员，不可或缺的知识包括（）。
A．对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解
B．了解银行在现代经济中所起的作用
C．熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
D．深入了解金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：熟知业务准则要求银行业从业人员必须了解以下三个方面的知识：一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解；二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解；三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 衡量银行总体盈利程度的两个最重要指标是（）。
A．资本利润率和收入利润率
B．股权乘数和资产利用率
C．资本利润率和股权乘数
D．资本利润率和资产利润率

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：反映银行经营绩效主要有5个财务指标：资本利润率、收入利润率、资产利润率、资产利润率和股权乘数，其中最为重要的两个指标是资本利润率（ROE）和资产利润率（ROA）。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据贷款五级分类法,下列不属于不良贷款的是( )。
A．可疑类贷款
B．关注类贷款
C．次级类贷款
D．损失类贷款

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：贷款分为：正常、关注、次级、可疑、损失。后三类为不良贷款。