第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险包括（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险包括（）。
A．市场风险
B．操作风险
C．战略风险
D．信用风险

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：第二版巴塞尔资本协议第一支柱:最低资本要求。明确总资本充足率不得低于8%，核心资本不得低于4%，资本要全面覆盖信用风险、市场风险和操作风险。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 某银行一名从业人员发现一个客户有一笔大额交易有可疑，只将此事告诉了他的一个在另外一家银行工作的朋友，一起商量想确定此客户这笔交易是否是洗钱行为。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：反洗钱的相关内容：应该及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 破产清算包括（ ）阶段。
A．破产程序的终结
B．破产财产的变价和分配
C．破产宣告
D．破产重整

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：破产清算包括了破产宣告、破产财产的变价和分配、破产程序的终结三个阶段。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 我国货币供应量分为三个层次，下列说法中正确的有（）。
A．从数量上看，Mo<M1<M2
B．M1是狭义货币，是现实购买力
C．M2是广义货币，是潜在购买力
D．（M2-M1）是准货币

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：C选项M2是广义货币，但潜在购买力是准货币（M2-M1）。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 我国自2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，在资本监管方面进行了重大改进，主要有（）。
A．重新定义了资本范围.明确了资本的限额与限制
B．将市场风险纳入资本充足率监管框架
C．规定了0, 20%,50%,100%的资产风险权重系数，取消了10%和70%的资产风险权重系数
D．信用风险和市场风险权重使用标准法，经银监会批准，银行可以使用内部模型法计算市场风险资本

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：可以看出《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面有了很多新的内容，其中A, B, C, D项都属于在资本监管方面的改进。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 市场约束机制的运行条件包括（）。
A．发达的金融市场
B．充分有效的信息披露机制
C．必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系
D．市场参与者具有较强的金融风险意识

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：市场约束机制的运行条件包括：发达的金融市场；充分有效的信息披露机制；必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系；市场参与者具有较强的金融风险意识；良好的公司治理机制。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 2008年2月国家开发银行改革方案获得（）批准。
A．中央银行
B．银监会
C．国务院
D．中国银行

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：2008年2月国家开发银行改革方案获得国务院批准。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 中国人民银行的监督管理措施不包括（）。
A．直接检查监督权
B．建议检查监督权
C．特定情况下的检查监督权
D．随时检查权

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：《中国人民银行法》第三十二条、三十三条、三十四条分别规定了中国人民银行的直接检查监督权、建议检查监督权、特定情况下的检查监督权。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为是（）。
A．先按正常渠道反映和申诉
B．偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据
C．立即向媒体披露所受冤屈
D．以上方式都正确

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：争议处理原则要求银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。B选项中偷拍窃听的做法是不恰当的。C选项的做法没有按照正常的渠道和程序。银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应按正常渠道反映和申诉。首先应通过内部调解，向上一级主管部门反映问题。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 公司资本制度是《公司法》确认的资本筹措与运营的重要制度。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：考察公司资本制度的知识。