商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）
A．在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；
B．拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批；
C．协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；
D．建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序；
E．确保操作风险制度和措施得到遵守；

【◆参考答案◆】：B, C, D, E

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 在下列哪种状况下国务院银行业监督管理机构必须对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。（）
A．银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额低于规定比例的股东
B．申请设立银行业金融机构
C．终止银行业金融机构
D．开设新的业务

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 关于银行业监督管理机构行政许可审批期限下列选项正确的是：（）
A．银行业金融机构的变更、终止自收到申请文件之日起三个月内作出书面决定
B．银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内作出书面决定
C．银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起三个月内作出书面决定
D．审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起六十日内作出书面决定

【◆参考答案◆】：A, B, C

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行有下列行为的，由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚：（）
A．擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的；
B．超出政府指导价浮动幅度的；
C．不按照规定明码标价的；
D．违反《商业银行服务价格管理暂行办法》规定的其他价格违法、违规行为。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于商业银行关系人的有（）。
A．商业银行的董事
B．商业银行的监事
C．商业银行信贷业务人员
D．商业银行管理人员任高管人员的公司、企业和其他经济组织

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动（
A．不得干预
B．进行指导和监督
C．进行发起和组织
D．制定活动章程

【◆参考答案◆】：B

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 内部控制的结果评价主要评价内部控制目标的实现情况，对这些指标的量化评价可以通过非现场的方式进行。结果评价主要包括资本利润率、资产利润率、大额风险集中度指标、资产质量指标、资本充足指标、流动性指标和（）等。（《商业银行内部控制评价试行办法》第51条）
A．成本收入比
B．关联方交易指标
C．不良贷款拨备覆盖率
D．案件指标

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 对持卡人超期信用欠款，要及时发出催款通知书或通过电话或上门催收，并及时止付。逃避追款或经还款催告透支超过___仍未还款的，可以移交公安机关或向法院起诉，依法催收。
A．6个月
B．9个月
C．3个月
D．2个月

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 除（）机构外，办理储蓄存款业务的金融机构均可开办教育储蓄。
A．农发行
B．邮政储蓄机构
C．开发银行

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 农村中小金融机构设立、变更和终止，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应当在完成相关变更手续()后向决定机关和所在地银监会派出机构报告。
A．1个月内
B．3个月内
C．6个月内
D．一年内

【◆参考答案◆】：A