外资银行在中国境内与中国客户发生贷款债务纠纷，应由（）管辖

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 外资银行在中国境内与中国客户发生贷款债务纠纷，应由（）管辖
A．中国
B．外资银行申请人所在国
C．外资银行主要股东所在国
D．外资银行与客户协议国家

【◆参考答案◆】：A

(2)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，试述商业银行内部控制评价的程序和常用方法。

【◆参考答案◆】：(1)商业银行内部控制评价的程序包括：①评价准备，即组成评价组、制订评价实施方案、准备必要的工作文件、与被评价机构建立初步联系。②评价实施，主要包括了解内部控制体系、实施测试和分析。③评价报告的形成。④评价反馈。(2)商业银行内部控制评价的常用方法包括：①询问法调查问卷，主要包括现场访谈和书面文档检査。②观察。③流程图法。④抽样方法。⑤穿行测试法。⑥证据检查法。⑦压力测试法。⑧分析性复核。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 管理评审应由（）。
A．A.负有决策职责的董事长领导进行B.质量经理负责领导和组织实施C.最高管理者领导进行D.以上均可

【◆参考答案◆】：C

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 依照《个人贷款管理暂行办法》对贷款人个人贷款业务实施监督管理的是（）。
A．国资委
B．人民银行
C．当地人民政府
D．中国银行业监督管理委员会

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 依据《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理存款业务的违规行为不包括（）。
A．擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B．明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
C．开办新的存款业务种类
D．违反规定为客户多头开立帐户

【◆参考答案◆】：C

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。
A．先实施授信
B．先落实条件
C．后落实条件
D．后实施授信

【◆参考答案◆】：B, D

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行应当认真遵循“服务你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行内部控制指引第83条：商业银行应当认真遵循"了解你的客户"的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行授权和授信的有效期均为（）年。
A．1
B．2
C．3
D．4

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求。投诉处理监督评估应从（）等方面实施监督和评估。
A．维护客户关系
B．履行告知义务
C．解决客户问题
D．确保客户合法权益
E．提升客户满意度

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E