下列关于金融衍生市场上套利者的说法，正确的是（　）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于金融衍生市场上套利者的说法，正确的是（　）。
A．担任交易商和客户的中介
B．参与金融衍生工具交易的目的是减少未来的不确定性，降低甚至消除风险
C．以促成交易、收取佣金为目的
D．同时在两个或两个以上市场进行交易，获取无风险收益

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：套利者通过同时在两个或两个以上市场进行交易，获得无风险的套利收益，故D选项的说法正确。A．C选项是经纪商的角色和目的，B选项是套期保值者的目的。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 无民事行为能力人、限制民事行为能力人的（　　）是他的法定代理人。
A．看管人
B．看护人
C．监护人
D．监督人

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（ ）。
A．对公司增加或者减少注册资本作出决议
B．决定公司内部管理机构的设置
C．执行股东会决议
D．制定公司的基本管理制度
E．组织变更、解散、清算、修改公司章程

【◆参考答案◆】：B,C,D

【◆答案解析◆】：B．C．D三项都属于董事会职责。但是公司注册资本是不轻易变动的，要进行任何变更都需由公司股东大会作出决议．并由代表2／3以上表决权的股东通过，并需进行相应变更登记。E选项也是由股东大会决定的。【专家点拨】重点要分清董事会和股东大会的职责。股东大会倾向于决定公司战略性的重大问题。董事会倾向于日常经营决策。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知，应当至少包括的内容有（　）。
A．风险提示内容
B．商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
C．客户办理理财产品的流程
D．客户向商业银行投诉的方式和程序
E．客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

【◆参考答案◆】：B,C,D,E

【◆答案解析◆】：《商业银行理财产品销售管理办法》第19条规定，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：(一)客户办理理财产品的流程：(二)客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容：(三)商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等：(四)客户向商业银行投诉的方式和程序：(五)商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 税收规划是对我国税收制度和法律的正确理解和灵活运用。以下税收规划行为能实现合理避税目标的有（　　）。
A．将劳务报酬的领取方式从一次领取变为分期领取
B．利用不同收入项目税率差异进行节税
C．将劳务报酬转化为工资薪金所得
D．工资薪金所得为3000元/月，股息收入为100元/月，将股息收入转换或工资收入
E．回避个人所得申报

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：工资薪金和股息收入都是个人所得，需要缴纳个人所得税，工资收入分等级征税，等级越高，税率越高。税收规划的最基本原则是合法蚀，回避个人所得申报违反了法律法规。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列选项中属于《物权法》规定的抵押物范围的是（　）。
A．荒地等土地承包经营权
B．土地所有权
C．耕地、宅基地
D．半成品
E．生产设备

【◆参考答案◆】：A,D,E

【◆答案解析◆】：属于《物权法》规定的抵押物范围的是荒地等土地承包经营权、半成品、生产设备，其他均不可作抵押物。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 制定保险规划的原则包括（　）。
A．转移风险的原则
B．量力而行的原则
C．分析客户保险需要
D．合法性原则
E．目的性原则

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发，银行业从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：①转移风险的原则；②量力而行的原则；③分析客户保险需要。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《担保法》规定，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，保证人应（　　）。
A．按照一般保证承担保证责任
B．对全部债务承担责任
C．保证合同无效
D．保证人任意选择一般保证或连带责任保证方式

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：根据《担保法》规定，当事人对保证方式没有约定或者均定不明确的，保证人应对全部债务承担责任。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 从岗位分。我国银行业营销人员可分为（　）。
A．产品经理、项目经理、关系经理
B．市场开拓经理、市场维护经理、风险经理
C．营销决策人员、营销主管人员、营销员
D．公司业务经理、零售业务经理、资金业务经理

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：从岗位分，可分为产品经理、项目经理、关系经理三种。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 以下哪项不是我国《公司法》以股东承担责任的范围和形式、股东人数的多少分类的（　　）。
A．有限责任公司
B．无限责任公司
C．股份有限公司
D．国有独资公司

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：B[答案解析]我国《公司法》主要以股东承担责任的范围和形式、股东人数的多少将公司分为有限责任公司和股份有限公司两类。国有独资公司是一类特殊的有限责任公司。