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【◆参考答案◆】：B C
【◆答案解析◆】：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
(2)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于高净值客户的说法不正确的是（ ）。
A．单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B．金融净资产达到600万元人民币以上
C．认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，并且能够提供相关证明的自然人
D．个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或家庭合计收入在最近三年每年超过30万元人民币，并且能够提供相关证明的自然人
A．单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B．金融净资产达到600万元人民币以上
C．认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，并且能够提供相关证明的自然人
D．个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或家庭合计收入在最近三年每年超过30万元人民币，并且能够提供相关证明的自然人
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：1.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；2.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，并且能够提供相关证明的自然人；3.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或家庭合计收入在最近三年每年超过30万元人民币，并且能够提供相关证明的自然人。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下列事件中，在1988年发生的是（）。
A．巴塞尔委员会成立
B．《巴塞尔资本协议》通过
C．《巴塞尔新资本协议》通过
D．我国《商业银行资本充足率管理办法》发布
A．巴塞尔委员会成立
B．《巴塞尔资本协议》通过
C．《巴塞尔新资本协议》通过
D．我国《商业银行资本充足率管理办法》发布
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：1988年7月，巴塞尔委员会通过了《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》（简称《巴塞尔资本协议》）。A项巴塞尔委员会成立于1974年底；C项巴塞尔委员会于2004年6月正式发表了《巴塞尔新资本协议》；D项我国于2004年发布《商业银行资本充足率管理办法》。
(4)【◆题库问题◆】：[多选] 金融市场的发展对商业银行的经营管理提出挑战，表现在（）。
A．金融市场波动对银行资产和负债价值的影响会不断加大
B．金融市场会放大商业银行的风险事件
C．金融市场结构越来越复杂，会增加金融市场的竞争程度
D．大量储蓄者将资金投资于资本市场，会减少银行的资金来源
A．金融市场波动对银行资产和负债价值的影响会不断加大
B．金融市场会放大商业银行的风险事件
C．金融市场结构越来越复杂，会增加金融市场的竞争程度
D．大量储蓄者将资金投资于资本市场，会减少银行的资金来源
【◆参考答案◆】：A B D
【◆答案解析◆】：金融市场发展对商业银行的挑战:（1）随着银行参与金融市场程度的不断加深，金融市场波动对银行资产和负债价值的影响会不断加大，银行经营管理特别是风险管理的难度也将越来越大。（2）金融市场会放大商业银行的风险事件。（3）随着资本市场的发展，一方面，大量储蓄者将资金投资于资本市场，会减少银行的资金来源；另一方面，大量的优质企业在资本市场上筹集资金，会减少在银行的贷款，造成银行优质客户的流失。
(5)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的（）。
A．50%
B．8%
C．10%
D．12%
A．50%
B．8%
C．10%
D．12%
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10%。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款
A．流动资金贷款
B．流动资金循环贷款
C．法人账户透支
D．项目贷款
A．流动资金贷款
B．流动资金循环贷款
C．法人账户透支
D．项目贷款
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：这是流动资金贷款的定义。
(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于中国人民银行职责的是（ ）。
A．依法制定和执行货币政策
B．发行人民币，管理人民币流通
C．对银行业自律组织的活动进行指导和监督
D．维护支付、清算系统的正常运行
A．依法制定和执行货币政策
B．发行人民币，管理人民币流通
C．对银行业自律组织的活动进行指导和监督
D．维护支付、清算系统的正常运行
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：“对银行业自律组织的活动进行指导和监督”属于银监会的职责。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 临时存款账户的有效期为（）。
A．6个月
B．1年
C．2年
D．5年
A．6个月
B．1年
C．2年
D．5年
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：临时存款账户是指存款人因临时需要在规定期限内使用而开立的银行结算账户。该种账户的有效期最长不得超过2年。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 经济资本计量包括（）。
A．经济资本供给量
B．经济资本需求量
C．经济资本缓冲量
D．经济资本存量
A．经济资本供给量
B．经济资本需求量
C．经济资本缓冲量
D．经济资本存量
【◆参考答案◆】：A B C
【◆答案解析◆】：经济资本计量是指运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险量化为资本占用的过程。经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。
(10)【◆题库问题◆】：[单选] （）的买方只有权利而没有义务。
A．期权
B．期货
C．远期
D．互换
A．期权
B．期货
C．远期
D．互换
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：期权是指期权的买方支付给卖方一笔权利金，获得一种权利，可于期权的存续期内或到期日当天，以执行价格与期权卖方进行约定数量的特定标的的交易。与远期、期货不同，期权的买方只有权利而没有义务。
