贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照（）独立审批贷款。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照（）独立审批贷款。
A．领导指示
B．上级安排
C．工作分工
D．授权

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 居住在美国的商人史密斯与我国某市齿轮厂签订了一份中外合资经营企业合同、后双方因合同履行发生争议。经协商，双方约定到日本国某县法院进行诉讼。依我国《民事诉讼法》的有关规定，该诉讼应当由（）管辖。
A．美国商人史密斯居住地所在州的法院管辖
B．中国法院管辖
C．日本国某县法院管辖
D．国际法院管辖

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构股东、高级管理人员进行监督管理谈话，要求他们就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。（）（银监法第35条：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的（）。
A．3‰
B．4‰
C．5‰
D．6‰

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 承兑汇票保证金收取要遵循以下要求（）。（票据法）
A．按信用等级收取保证金
B．保证金实行专户封闭管理，用于支付对应到期地银行承兑汇票
C．实行保证金集中管理
D．保证金可以提前支取

【◆参考答案◆】：A, B, C

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列（）是属于商业银行与关联方之间的关联交易。(《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第18条)
A．保证
B．抵债资产接收或处置
C．保函
D．不动产的买卖

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。
A．十日
B．十五日
C．二十日
D．三十日

【◆参考答案◆】：D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是（）。
A．内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位
B．合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责
C．合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施
D．合规管理仅指遵守银行内部规章制度

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈基层商业银行操作风险管理方面存在的主要问题。

【◆参考答案◆】：(1)对操作风险管理的认识不足。在基层商业银行，仍存在对操作风险的事实认识不到位，忽视以制度管人的重要性，对执行制度的重要性认识不到位，重业务、重绩效、重任务，轻制度、轻执行、轻管理的现象。(2)人员配备与制度要求不相符。在银行业机构改革和股份制改造过程中，基层商业银行机构网点大量撤并，部分人员内退、外调、分流，但新人补充不足，造成了基层银行人员老化、兼岗，甚至要害岗位存在人少兼岗现象。(3)风险点分散、管理难度大。一是可能案发的部门多，会计结算、储蓄出纳、信贷管理、保卫押运等部门是基层行案件多发区。二是"印押证枪钞"管控难度大。三是制度规定烦琐，环节控制复杂，极易造成省略环节，违章操作问题。(4)内部审计功能滞后与业务快速发展的矛盾。近年来基层商业银行传统业务快速增长，中间业务异军突起，如基金、股票托管、代客理财、黄金业务等成为非资产业务收入的重要增长点。但基层商业银行内部审计功能没有跟上业务发展的步伐，内控手段有弱化之势。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 《商业银行市场风险管理指引》实施后政策性银行、城乡信用社、（）、邮政储蓄机构等其他金融机构参照本指引执行。（《商业银行市场风险管理指引》第38条）
A．金融资产管理公司
B．信托投资公司
C．财务公司
D．金融租赁公司
E．汽车金融公司

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E