银行是典型的风险管理型企业，其经营过程就是管理风险的过程，这就要求（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行是典型的风险管理型企业，其经营过程就是管理风险的过程，这就要求（）。
A．必须改变粗放式管理的套路
B．在银行内部要形成浓厚的合规文化，做到人人合规
C．建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法
D．所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：这就要求银行必须改变粗放式管理的套路，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法，而且在银行内部，要形成浓厚的合规文化，做到人人合规。所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。银行内部要具有清晰的责任制和问责制， 以及相应的激励约束体制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围， 进而逐步形成全新的中国银行业经营管理的合规文化。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为是（)。
A．走私
B．套现
C．洗钱
D．伪造商业票据

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面。（ ）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 保险公司按照经营方式分类，可以分为（）
A．财产保险公司和人寿保险公司
B．直接保险公司和再保险公司
C．中资保险公司和中外合资保险公司
D．保险代理公司和保险经纪公司

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：保险公司按照经营方式分类，可以分为直接保险公司和再保险公司。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《公司法》规定，公司有下列（ ）情形之一，可以解散。
A．公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他事由出现时
B．股东会或股东大会决议解散
C．因公司合并或者分立需要解散的
D．公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：《公司法》规定，公司有下列情形之一，可以解散：①公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时；②股东会或股东大会决议解散；③因公司合并或者分立需要解散的；④公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照／责令关闭或被撤销以及人民法院予以解散的，应当解散。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 以下说法中不正确的是( )。
A．商业银行不得向关系人发放信用贷款
B．商业银行不得向关系人发放担保贷款
C．关系人包括商业银行的董事，监事及其近亲属
D．关系人包括管理人员，信贷业务人员及其近亲属

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：《商业银行法》第四十条规定：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”“前款所称关系人是指：(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”所谓“关系人”，是指具有特殊身份而可能与商业银行之间存在直接利害关系，并且可能因此影响商业银行经营或管理活动的人。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 对会员的日常业务活动进行监管，监督内容不包括（ ）。
A．对其业务活动进行指导
B．协调会员之间的关系
C．欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
D．会员的财务状况、业务执行情况

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 中国消费者协会于1984年12月26日在（）成立。
A．上海
B．重庆
C．北京
D．深证

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：中国消费者协会于1984年12月26日在北京成立。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 互联网金融监管应遵循（）的原则。
A．依法监管
B．适度监管
C．分类监管
D．协同监管

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：互联网金融监管应遵循“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则，科学合理界定各业态的业务边界及准入条件，落实监管责任，明确风险底线，保护合法经营，坚决打击违法和违规行为。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 各级银行业监管机构应当加强（），强化对银行业金融机构面临的环境和社会风险的监测分析，及时引导其加强风险管理，调整信贷投向。
A．现场检查
B．非现场监管
C．公司治理
D．合规管理

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：第二十六条 各级银行业监管机构应当加强非现场监管，完善非现场监管指标体系，强化对银行业金融机构面临的环境和社会风险的监测分析，及时引导其加强风险管理，调整信贷投向。