按照我国刑法，有以下（）情形，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 按照我国刑法，有以下（）情形，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A．明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的
B．误用作废的汇票、本票、支票并积极采取补救措施的
C．冒用他人的汇票、本票、支票的
D．签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的

【◆参考答案◆】：A, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 企业集团财务公司担保余额不得高于（）。
A．存款余额
B．资本总额
C．资产总额
D．实收资本

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，（）有权予以撤销。
A．中国人民银行
B．国务院
C．国务院银行业监督管理机构
D．司法机关

【◆参考答案◆】：C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取（）方式，且银行不得以任何形式回购。
A．卖断
B．买断
C．卖出回购
D．买入返售

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 提出一般性流动资金贷款贷前调查的重点内容。

【◆参考答案◆】：①借款用途及还款来源审查借款用途是否正常合理。要认真调查流动资金的借款用途是否与借款人生产经营范围一致，是否真正用于生产、经营、储备或周转等环节，是否具有与借款用途或还款来源有直接关系的购销（施工）协议、合同或订单，合同或协议是否真实有效，还款来源是否可靠并足以清偿贷款本息等。②财务报告认真审查借款人提交的财务报告（主要包括资产负债表、损益表、现金流量表及相关说明材料等）。通过对各期财务报告的比较，预测借款人财务状况的变化趋势。审查财务报表的各种勾稽对应关系是否合理；附注中是否解释说明了特别的事项；借款人的资产负债比例是否合理；资金周转是否正常；财务状况是否良好；财务管理是否规范；借款人是否具备举债经营及还本付息能力；借款人流动资金是否充足等。③借款人的贸易或交易背景主要审查反映借款人贸易或交易真实性的合同（协议）、订单或意向书是否真实、有效；是否有真实的贸易或交易背景；是否属于借款人正常经营范围。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 内部控制的结果评价主要评价内部控制目标的实现情况，对这些指标的量化评价可以通过非现场的方式进行。结果评价主要包括资本利润率、资产利润率、大额风险集中度指标、资产质量指标、资本充足指标、流动性指标和（）等。（《商业银行内部控制评价试行办法》第51条）
A．成本收入比
B．关联方交易指标
C．不良贷款拨备覆盖率
D．案件指标

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 按贷款发放时是否承担本息收回的责任及责任大小，可将贷款分为自营贷款、委托贷款和特定贷款。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院银行业监督管理机构应当在（）的期限内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定。
A．自受理之日起三个月内
B．自收到申请文件之日起一个月内
C．自决定受理之日起两个月内
D．自收到申请文件之日起六个月内

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 若被评价机构在评价期内发生重大责任事故，应在上述评级的基础上下调一级。重大责任事故包括（）。
A．因安全防范措施不当，发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件，造成重大影响或损失
B．因经营管理不善发生挤提事件
C．业务系统故障，造成重大影响或损失
D．经查实的重大信访事件

【◆参考答案◆】：A, B, C, D