农村商业银行股东大会选举产生董事会，其成员为（）人。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 农村商业银行股东大会选举产生董事会，其成员为（）人。
A．5至17
B．6至18
C．7至19
D．8至20

【◆参考答案◆】：C

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）
A．学历情况
B．投资目地
C．财务状况
D．投资经验
E．同学关系
F．风险认知和承受能力

【◆参考答案◆】：C, F

(3)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 试述监管部门对商业银行合规风险管理的主要监管要求。

【◆参考答案◆】：(1)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。(2)商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。(3)银监会将定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。银监会将根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检査的主要内容包括：①商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性。②商业银行董事会和离级管理层在合规风险管理中的作用。③商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性。④商业银行合规管理职能的适当性和有效性。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列金融工具中，不属于短期金融工具的是：()
A．商业票据
B．可转让大额定期存单
C．企业债券
D．回购协议

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 投资管理人与托管人可以为同一人，可以相互出资或相互持有股份。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：电子银行业务管理办法第45条：……投资管理人与托管人不得为同一人，不得相互出资或相互持有股份。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构应根据本机构的（），确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。
A．经营目标
B．资本实力
C．管理能力
D．衍生产品的风险特征

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行授权体系的授权应适当、明确，并采取（）形式。
A．书面或口头
B．书面
C．口头
D．层层审批

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，单位定期存单处分所得偿付贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权的费用后，其超出部分应当退还（）。
A．借款人
B．出质人
C．存款人
D．担保人

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 支票地基本关系人中没有（）。（票据法）
A．出票人
B．承兑人
C．付款人
D．收款人

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 债券投资业务主要面临以下那些风险？（）
A．信用风险;
B．流动性风险;
C．价格变动风险;
D．操作性风险;
E．声誉风险

【◆参考答案◆】：A, B, C, D