目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是（）

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是（）
A．审批制
B．核准制
C．注册制
D．会员制

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是注册制。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括（ ）。
A．风险管理
B．内部控制
C．资本充足率
D．资产质量

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、换脸交易、资产流动性等内容。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定（）。
A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的
D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：信息披露原则要求银行从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品.对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示代理产品的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者，本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。A，D选项利用银行声誉宣传代理产品，B选项也不利于消费者对产品正确认识，都不符合这一规定。选C选项。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列金融犯罪不能由单位构成的有（）。
A．信用卡诈骗罪
B．贷款诈骗罪
C．伪造货币罪
D．违法票据承兑、付款、保证罪

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。故A选项正确。贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位不构成本罪。故B选项正确。伪造货币罪的主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人。故C选项正确。违法票据承兑、付款、保证罪的主体是特殊主体，为银行或其他金融机构及其工作人员。票据诈骗罪的主体是一般主体，包括自然人和单位。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具()，情节严重的行为。
A．资信证明
B．信用证
C．保函
D．票据

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于（）等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。
A．证券
B．债券
C．基金
D．股票

【◆参考答案◆】：B D

【◆答案解析◆】：标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 在冻结期限内，被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议时，金融机构可以对已经冻结的存款予以解冻。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业从业人员处理潜在利益冲突的正确做法有（）。
A．向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况
B．应当明确区分所在机构利益与个人利益
C．主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
D．在利益冲突发生之时，应首先保护自身的利益，再向管理层披露利益冲突的信息

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”，向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 相对无效的民事行为可以由当事人请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：可变更、可撤销的民事行为，又称为“相对无效的民事行为”，是指依照法律的规定，可以由当事人请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销的民事行为。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 按照客户获得收益方式的不同，商业银行经营的理财计划可以分为（）。
A．保证收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．非保本浮动收益理财计划
D．最低收益理财计划

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：按照客户获得收益方式的不同，商业银行经营的理财计划可以分为三种：保证收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。