银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》要求，商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律、小企业授信业务风险特点，并实行（）授信管理。
A．集中化
B．差别化
C．风险化
D．信息化

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 《金融违法行为处罚办法》规定金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分
C．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D．情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国《票据法》，下列付款方式中，适用于支票的付款方式是（）。
A．见票后定期付款
B．定日付款
C．出票后定期付款
D．见票即付

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 设立全国性商业银行地注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条）
A．五千万元
B．－亿元
C．十亿元

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 《银行与信托公司业务合作指引》中规定，银信理财合作应当符合的要求有（）。
A．坚持审慎原则，遵守相关法律法规和监管规定
B．银行、信托公司应各自独立核算，并建立有效的风险隔离机制
C．信托公司应当勤勉尽责独立处理信托事务，银行不得干预信托公司的管理行为
D．依法、及时、充分披露银信理财的相关信息

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈商业银行衡量风险的主要方法。

【◆参考答案◆】：(1)概率法。(2)统计估值法。统计估值法是利用统计得来的历史资料，确定在不同经济条件下，某种风险发生的概率；或是在不同风险损失程度下，某种风险发生的概率。(3)假设检验法。对未知参数的数值提出假设，然后利用样本提供的信息来检验所提出的假设是否合理，这种方法称为假设检验法。像统计估值法一样，假设检验法适用于统计规律稳定、历史资料齐全的风险概率估计。(4)回归分析法。回归分析法是通过找出间接风险因素与直接风险因素的函数关系来估计直接风险因素的方法。(5)在险价值法。在险价值（VaR)指在正常的市场条件和给定的置信水平下，金融参与者在给定的时间区间内的最大期望损失。.(6)持续期法。持续期也称为久期，是固定收人金融工具的所有预期现金流量的加权平均时间，也可以理解为固定收益金融工具各期现金流量抵补最初投人的平均时间。商业银行通常使用经调整的有效持续期来度量利率风险。商业银行可以通过合理安排有效持续期缺口的规模大小进行资产负债管理。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（）。
A．财务风险、管理风险、道德风险
B．信誉损失、财务风险、市场风险
C．道德风险、财务风险、市场风险
D．法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是：（）
A．操作风险的定义；
B．适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；
C．员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
D．操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员日常必须遵循的原则有（）：
A．应当恪尽职守，不得滥用职权、徇私舞弊
B．不得在任何金融机构、企业、基金会兼职
C．应当依法保守国家秘密
D．有责任为与履行其职责有关的金融机构及当事人保守秘密
E．不得购买国债和其他类型债券

【◆参考答案◆】：A, B, C, D