《固定资产贷款管理暂行办法》规定：贷款人在（）应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 《固定资产贷款管理暂行办法》规定：贷款人在（）应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。
A．贷款发放前
B．贷款发放中
C．贷款发放后
D．支取贷款时

【◆参考答案◆】：A

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《担保法》规定，以下说法正确的是（）。
A．抵押权因抵押物灭失而消灭。因灭失所得的赔偿金，不应作为抵押财产。
B．拍卖划拨的国有土地使用权所得的价款，在依法缴纳相当于应缴纳的土地使用权出让金的款额后，抵押权人有优先受偿权
C．为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后，有权向债务人追偿
D．抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值

【◆参考答案◆】：B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 内部控制评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告形成和反馈等步骤。（√）(
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守（）原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。
A．互利互惠
B．保密
C．真实性
D．诚实守信

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《贷款风险分类指引》，下列贷款至少归为关注类的是（）。
A．本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑。
B．违反国家有关法律和法规发放的贷款
C．借新还旧，通过其他融资方式偿还
D．同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 反洗钱是一项系统工程，需要金融监管部门和金融机构密切协调配合。金融机构在反洗钱方面的义务有：（）
A．健全反洗钱内控制度B建立客户身份识别系统
B．C．按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
C．D．按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
D．E．按照反洗钱预防、健康监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行通过存贷款业务又可以创造派生存款，从而实现货币量的扩张。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》下列处罚措施不正确的是（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分
C．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D．构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈你对流动资金循环贷款的认识。

【◆参考答案◆】：⑴含义。(2)管理原则。流动资金循环贷款业务按照"总量控制，分次发放，逐笔归还，良性循环"的原则加强信贷管理。(3)主要要求。①流动资金循环贷款额度不得髙于客户流动资金授信额度。②在流动资金循环借款合同有效期内，借款人在任何时点上的贷款总余额均不得超过合同金额。③流动资金循环贷款期限原则上为1年，对AAA级借款人，循环贷款期限可以超过1年，但最长不超过3年。④在流动资金循环贷款额度使用期内，借款人每次提款的使用时间均不得超过循环贷款额度使用期限的终止日。(4)主要风险点。①借款人是否在整个循环周期内持续满足贷款行规定的办理流动资金循环贷款业务的特定条件。、②放款条件是否合理，能够有效防范风险。③借款人提款时是否严格审核了放款条件。④是否根据借款人还款能力及第二还款来源情况合理确定了循环额度及循环周期。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 请设立财务公司的企业集团应具备的条件（）。
A．符合国家产业政策
B．母公司最近1个会计年度末期的注册资本金不低于8亿元人民币
C．最近1个会计年度末期按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币
D．拥有核心主业

【◆参考答案◆】：A, B, C, D