开放式基金，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。（）

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 开放式基金，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：开放式基金，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回。

(2)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 某股份有限公司曾于2009年成功地发行了500万元人民币的5年期公司债券，2013年该公司决定再次发行5年期公司债券，已知该公司的净资产额为人民币6000万元，筹集的资金投向符合国家产业政策，且对外债务没有违约或迟延支付本息的情形。要求：

【◆参考答案◆】：(1)公司发行债券应当具备的条件包括：股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；累计债券余额不超过公司净资产额的40％；最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；筹集的资金投向符合国家产业政策；债券的利率不超过国务院限定的利率水平；国务院规定的其他条件。 (2)该公司能再次发行5年期的公司债券为1900万元。根据规定，累计债券余额不超过公司净资产额的40％；本题中为6000×40％－500＝1900(万元)。 (3)该公司的行为构成本次发行公司债券的障碍。根据规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。违反《证券法》规定，改变公开发行债券所募集资金的用途，不得再次公开发行公司债券。

【◆答案解析◆】：本题主要考核了公司公开发行债券应具备的条件。易混淆的主要有两点：第－，要注意区分公司债券发行的条件和公司债券上市交易条件的不同；第二，还要注意区分股票发行条件和债券发行条件的不同。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，应先缴纳罚款。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 关于金融机构外汇业务管理制度，表述错误的有（）。
A．金融机构经营结售汇业务，须经外汇管理机关批准；终止经营结售汇业务，无需经批准
B．金融机构经营除结售汇业务以外的其他业务，仅须经金融业监督管理机构批准
C．外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由国务院财政部制定
D．金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应当经外汇管理机关批准

【◆参考答案◆】：A, B, C

【◆答案解析◆】：本题考核金融机构外汇业务管理制度。金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务。应当经外汇管理机关批准；经营或者终止经营其他外汇业务，应当按照职责分工经外汇管理机关或者金融业监督管理机构批准。外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由国务院外汇管理部门制定。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 借款人为自然人的，按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，应具备的条件包括（）。
A．贷款申请数额、期限和币种合理
B．借款人具备还歉意愿和还款能力
C．借款人信用状况良好，无重大不良信用记录
D．借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核借款人的资格。借款人为自然人的，按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，应具备以下条件：(1)借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人；(2)贷款用途明确合法；(3)贷款申请数额、期限和币种合理；(4)借款人具备还款意愿和还款能力；(5)借款人信用状况良好，无重大不良信用记录；(6)贷款人要求的其他条件。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于股票法律特征的表述中，正确的有（）。
A．股票属于有价证券
B．股票属于资本证券
C．有限责任公司的股东即持有本公司发行的股票的人
D．发行股票需要符合法律要求

【◆参考答案◆】：A, B, D

【◆答案解析◆】：股票是股份有限公司签发的，证明股东所持股份的凭证；有限责任公司不能发行股票。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 借款人出现法定情形，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。该法定情形有（）。
A．信用状况下降
B．不按合同约定支付贷款资金
C．项目进度落后于资金使用进度
D．违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核商业银行贷款的规定。借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：(1)信用状况下降；(2)不按合同约定支付贷款资金；(3)项目进度落后于资金使用进度；(4)违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 甲于2013年3月1日向乙签发了－张见票后3个月付款的银行承兑汇票，乙于2013年3月25日向银行提示承兑，下列有关该汇票，说法不正确的是（）。
A．乙在法定提示承兑期限内提示承兑
B．乙由于超过了提示承兑期限，银行应该拒绝对其进行承兑
C．如果银行在当日拒绝了承兑，那么乙可以向出票人甲进行追索
D．如果银行在当日进行了承兑，那么该汇票的到期日应该为2013年6月25日

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：本题考核汇票的承兑和追索权的相关规定。根据规定，对于见票后定期付款的汇票，提示承兑的期限为出票日起1个月，乙在提示承兑期限内提示承兑，因此选项B错误。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 根据票据法律制度的规定，下列各项中，属于汇票到期日前持票人可以行使票据追索权的情形有（）。
A．汇票被拒绝承兑
B．付款人因违法被责令停业
C．付款人逃匿
D．付款人破产

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核行使追索权的原因。上述各选项均属于汇票到期日前持票人可以行使票据追索权的情形。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 根据证券法律制度的规定，如果没有相反的证据，应当将下列投资者视为一致行动人的有（）。
A．投资者参股另一投资者，可以对参股公司的重大决策产生重大影响
B．投资者之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系
C．持有投资者25％以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份
D．上市公司董事、监事、高级管理人员和员工与其所控制或者委托的法人或者其他组织持有本公司股份

【◆参考答案◆】：A, B, D

【◆答案解析◆】：持有投资者30％以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份的，若无相反的证据，视为一致行动人。