商业银行资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在（）内以真实的市场价格进行交易，并严守交易信息秘密。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在（）内以真实的市场价格进行交易，并严守交易信息秘密。
A．交易限额
B．授信额度
C．止损点
D．交易限时
E．职责权限

【◆参考答案◆】：A, B, C, E

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 申请基金托管资格的商业银行隐瞒有关情况或者提供虚假申请材料的，中国证监会、中国银监会不予受理或者不予行政许可，并给予警告，申请人在二年内不得再次申请基金托管资格。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：证券投资基金托管资格管理办法第15条：申请人隐瞒有关情况或者提供虚假申请材料的，中国证监会、中国银监会不予受理或者不予行政许可，并给予警告，申请人在一年内不得再次申请基金托管资格。……

(3)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈如何加强内部控制。

【◆参考答案◆】：(1)内部控制的有效执行特别需要一个良好的控制环境，所以要在银行内部营造一种浓厚的控制氛围，要广泛、深入、持久地宣传内部控制对单位管理与个人切身利益的关系，使全体管理人员与职工理解贯彻执行制度的意义，清楚最高管理层的决心、意向与要求，明确本职工作的地位与影响力。(2)制定贯彻执行的切实措施，除宣传教育外，还要进行培训和模拟实验，使每个岗位的人员都清楚自己遵循的制度和规定，明白遵守与违反的界限，并提高自我监督与对他人监督的意识，克服执行制度的随意性。(3)组织各阶层管理人员，特别是高层管理者要自觉遵守与自己有关的各项控制制度，要自觉接受违反制度后的应有惩罚，大事化小、小事化了会破坏制度的严肃性和权威性。(4)注意制度执行中的检査与调节工作，一旦发现违反制度的行为，应按规定进行严肃处理，决不能姑息迁就，决不拖延，否则就会一溃不可收拾。执行中如发现不协调的环节，应及时调节，保证整个制度执行畅通无阻。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《票据法》的规定，下列有关汇票的表述中，正确的是（）。
A．汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记
B．汇票未记载付款日期的，为出票后10日付款
C．汇票未记载出票日期的，汇票无效
D．汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）和（）。
A．理财顾问服务
B．综合理财服务
C．客户跟踪服务
D．消费理念服务

【◆参考答案◆】：A, B

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行不能支付到期债务,经国务院银行业监督管理机构同意,由人民法院依法宣告其破产。商业银行被宣告破产的,由（）组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组,进行清算。
A．人民法院
B．工商行政管理机构
C．商业银行上级管理部门
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 农村合作金融机构待处理抵债资产在风险分类时应采取()分类。
A．风险分类法
B．账面价值法
C．可变现净值法
D．成本与市价孰低法

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 单位定期存单是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向接受存款的金融机构申请开具的（）权利凭证。（《单位定期存单质押贷款管理规定》第3条）
A．人民币定期存款
B．外币定期存款
C．活期存款
D．提单

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 点期间应将试点农村资金互助社的筹建工作方案、筹建和开业批复报（）备案。
A．银监会
B．银监局
C．银监分局
D．监管办

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行内部控制的风险责任制包括以下内容（）
A．董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。
B．内部审计部门应当对未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现，对审计发现隐瞒不报或者未如实反映，审计结论与事实严重不符，对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为，承担相应的责任。
C．业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。
D．高级管理层应当对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D