农村资金互助社应审慎经营，严格进行风险管理： （）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 农村资金互助社应审慎经营，严格进行风险管理： （）
A．资本充足率不得低于8%
B．对单一社员的贷款总额不得超过资本净额的15%
C．对单一农村小企业社员及其关联企业社员、单一农民社员及其在同一户口簿上的其他社员贷款总额不得超过资本净额的30%
D．资产损失准备充足率不得低于100%

【◆参考答案◆】：A, B, D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构内部审计人员应具备相应的专业从业资格，其中规定从业经验：内部审计人员至少应具备（）年以上金融从业经验；审计项目负责人员至少应具有（）年以上审计工作经验，或六年以上金融从业经验。
A．2，3
B．1，2
C．2，1
D．1，1

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 办理下列哪项业务时，金融机构从业人员不需要主动提出回避（）
A．授信
B．储蓄
C．资信调查
D．融资

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。()
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 在中华人民共和国境内设立的（），应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管。
A．外国银行一级分行
B．外国银行分行
C．外国银行二级分行
D．外国银行支行

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行工作人员利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的（）构成犯罪的,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的,应当给予纪律处分。
A．礼品
B．礼金
C．回扣
D．手续费

【◆参考答案◆】：C, D

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 反洗钱是一项系统工程，需要金融监管部门和金融机构密切协调配合。金融机构在反洗钱方面的义务有：（）
A．健全反洗钱内控制度B建立客户身份识别系统
B．C．按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
C．D．按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
D．E．按照反洗钱预防、健康监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《担保法》，债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议以抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿。以下说法正确的是（）。
A．抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押权人所有
B．抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押人所有
C．抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款不足债权数额的部分由债务人清偿
D．抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款不足债权数额的部分，债务人不再清偿

【◆参考答案◆】：B, C

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 被投资机构属母银行短期持有且对银行集团没有重大风险影响的，包括准备在一个会计年度之内出售的、权益性资本在（）以上的被投资机构可以不列入并表监管的范围。
A．10%
B．60%
C．50%
D．51%

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 请简述货币自由兑换的条件。

【◆参考答案◆】：货币自由兑换的条件包括，①充足的国际储备。政府必需有充足的国际储备以应付随时可能发生的兑换要求，维护外汇市场和汇率的稳定。我国的外汇储备虽然数量很大，但其增长主要来源于资本项目盈余并与目前实行的结、售汇制度有关。②经济规模和开放程度。国力越强大，经济结构和产品结构越多样，抵御货币兑换风险的能力就越大。但我国的经济规模还不算太大，不过经济开放程度已达到相当的水平。③健康的宏观经济状况。宏观经济的稳定。包括货币供给和物价的稳定、利率形成机制的健全和利率工具的运用。我国的货币政策调控机制和利率形成机制还不健全；利率工具缺乏；我国银行的商业化以及中央银行独立实施货币政策的进程有待加快。④金融市场的完善和发展。一国拥有一个发达的货币市场是货币和汇率管理所必需的。⑤健全的微观经济主体.企业有较强的竞争能力。应建立和完善符合市场经济要求的现代企业制度。⑥恰当的汇率汇率制度和汇率水平。实行自由兑换时，人民币要有适当的汇率水平。⑦较强的国际收支调节能力