外资银行的下列行为属于金融违法行为，依法应由银监机构给予行政处罚（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 外资银行的下列行为属于金融违法行为，依法应由银监机构给予行政处罚（）
A．未按规定进行信息披露
B．拒绝银监机构依法进行的检查
C．未经任职资格核准任命高管人员
D．违反帐户管理规定

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 54．中资商业银行申请设立境外机构，申请人应当满足最近（）个会计年度连续盈利。
A．1
B．2
C．3
D．5

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 目前信用的主要形式是()。
A．银行信用
B．商业信用
C．国家信用
D．民间信用

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 境外金融机构投资入股中资金融机构，应当具备下列条件：（）
A．中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构最近二年对其给出的长期信用评级为良好
B．最近三个会计年度连续盈利
C．商业银行资本充足率不低于8％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％
D．内部控制制度健全
E．注册地金融机构监督管理制度完善

【◆参考答案◆】：A, C, D, E

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 金融是指货币资金的融通，涉及货币、信用和银行等诸范畴以及它们之间的内在联系。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有（）行为且情节严重的，可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B．未按照规定设立反洗钱专门机构
C．未按照规定对职工进行反洗钱培训
D．未按照规定履行客户身份识别义务

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构首席审计官由董事会任命并纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围，首席审计官岗位变动要事前向（）报告。
A．中国人民银行
B．当地政府部门
C．中国银监会
D．上级机构

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 同一股东在商业银行的借款余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A．百分之五；
B．百分之十；
C．百分之十五；
D．百分之二十

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 结合2008年金融危机，分析信贷管理和资本管理对银行风险管理的意义。

【◆参考答案◆】：(1)虽然金融机构面临困难的原因很多，但引起严重银行问题的主要根源向来都是由于放宽借款人及交易对手的信贷标准，组合风险管理水平低，对导致交易对手信用状况恶化的经济和其他环境变化缺少应有的关注。(2)金融危机已充分说明有效信贷风险管理对银行长期成功至关重要，同时也是金融稳定的重要组成部分。银行必须有效地识别、计量、监测和控制信贷风险，了解信用风险与其他风险（包括市场、流动性和信誉风险）的相互作用机制。全面信用风险管理程序的基本要素包括：建立适当信用风险环境；完善的授信审批程序；适当的信贷管理、计量和监测程序；确保充分控制信用风险。(3)金融危机凸显了有效资本规划和维持长期资本的重要性。银行承受市场环境不确定性的能力主要由维持充足的资本头寸支持，使其在较长的时期内能够适应银行战略的变化和市场波动。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款服务机构更换的，受托机构应当及时通知借款人，并在（）工作日内向银监会报告，报送新签署的贷款服务合同。(《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第27条)
A．三个
B．五个
C．七个
D．十个

【◆参考答案◆】：B