金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，按照《金融违法行为处罚办法》规定，下列

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，按照《金融违法行为处罚办法》规定，下列说法正确的是（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职的纪律处分
C．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D．构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列不能成为外商独资银行的控股股东是（）
A．外国证券经营机构
B．外国保险经营机构
C．外国商业银行
D．外国非金融企业法人

【◆参考答案◆】：A, B, D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 按资金来源分，商业银行负债业务可分为：()
A．存款负债;
B．借入负债;
C．同业负债;
D．结算性负债

【◆参考答案◆】：A, B, D

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 人民银行依法对金融机构的信贷资产证券化业务活动实施监督管理。未经其批准，金融机构不得作为信贷资产证券化发起机构或者特定目的信托受托机构从事信贷资产证券化业务活动。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法第5条：银监会依法对金融机构的信贷资产证券化业务活动实施监督管理。未经银监会批准，金融机构不得作为信贷资产证券化发起机构或者特定目的信托受托机构从事信贷资产证券化业务活动。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》，凡符合下列情况之一的，即可被认定为特别监管机构（）。
A．资本金严重不足。资本充足率严重低于监管部门要求且难以及时补足的
B．贷款质量恶化。因风险控制不力导致不良贷款连续大幅上升或有继续恶化迹象的；贷款风险高度集中，贷款风险管理存在重大漏洞的
C．市场风险暴露。市场风险敞口过大，出现严重风险损失的
D．综合评级下降。风险评级、监管综合评级或内控评价结果４类（含）以下且有继续恶化趋势的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 违法行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。
A．1
B．2
C．3
D．5

【◆参考答案◆】：B

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A．3
B．5
C．7
D．10

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
A．道德品质
B．风险偏好
C．风险认知能力
D．承受能力

【◆参考答案◆】：B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行债券投资业务的风险管理内容主要涉及以下那些方面？（）
A．风险限额管理;
B．风险度量分析;
C．风险评估报告;
D．风险管理体系

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 支票的持票人应当自出票日起（）内提示付款。
A．10日
B．15日
C．30日
D．60日

【◆参考答案◆】：A