商业银行申请代客境外理财购汇额度，应向（）报送有关购汇材料。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第14条）

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行申请代客境外理财购汇额度，应向（）报送有关购汇材料。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第14条）
A．中国人民银行
B．国家外汇局
C．中国银监会
D．国家外汇局和中国银监会

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 申请设立财务公司的企业集团最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位税前利润总额每年不低于（）人民币。
A．1亿元
B．2亿元
C．3亿元
D．4亿元

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应建立并保持（）,以规定内部控制相关活动中所涉及记录的标识、生成、贮存、保护、检索、保存期限和处置。
A．电子文档
B．书面记录
C．分类档案
D．书面程序

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列哪项不属于制定《中华人民共和国商业银行法》的目的？（）
A．保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益
B．提高公众对现代金融的了解
C．提高信贷资产质量
D．保障商业银行的稳健运行

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 代理银行要将___放置于办公或营业场所的明显位置，以备监管部门和投保人查验。
A．《经营保险代理业务许可证（兼业）》;
B．《保险代理合同书》;
C．《代理保险业务操作管理办法》;
D．《保险代理授权管理规定》

【◆参考答案◆】：A, B

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 试述诚信申贷对借款人的基本要求。

【◆参考答案◆】：(1)借款人具有合法、合规的主体地位，信用状况良好；有合法明确的贷款用途，有合法明确的收入（还款）来源，借款人在申请贷款之前要对自身现有的经济实力作综合评估，对未来的收入及支出做合理的预期。在此基础上制定审慎的举债计划，合法、合理、合适举债。(2)借款人在申贷中恪守诚实守信原则，如实、全面、及时向贷款人提供财务信息和进行重大事项披露。(3)借款人按贷款人对申贷材料提供方式和具体内容的要求，提供能够证明其符合贷款条件的相关资料，并承诺提供的材料真实、完整、有效。(4)借款人在借款合同中作出明确承诺，承担未按合同承诺向贷款人提供真实、完整、有效材料的违约责任，贷款人应当追究借款人的违约责任。(5)借款人承诺按申贷用途使用资金，以市场标准提供第二还款来源担保等。(6)借款人必须认真履行还款义务。如果确实由于客观原因无法按时还款，借款人应主动与贷款人联系，根据实际情况重新商定还款计划。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行工作人员的下列（）行为符合规定。
A．利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金
B．违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
C．在其他经济组织兼职
D．学习有关宏观经济的知识

【◆参考答案◆】：D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 实施测试和分析是在了解内部控制体系的基础上，评价内部控制体系的运行与绩效。具体可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取（）；对内部控制结果评价，主要采取（）。
A．符合性测试法；指标分析法
B．指标分析法；符合性测试法
C．符合性测试法；符合性测试法
D．指标分析法；指标分析法

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，应当具备以下条件（）。
A．承诺5年内不转让所持财务公司股权并在财务公司章程中载明
B．财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利
C．入股资金来源真实合法
D．有5年以上经营管理财务公司或类似机构的成功经验
E．具有良好的公司治理结构

【◆参考答案◆】：C, E

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司异地推介信托计划的，应当在推荐前向（）的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告。
A．注册地和推介地
B．仅注册地
C．仅推介地
D．注册地或推介地

【◆参考答案◆】：A