商业银行合规风险管理中的合规政策包括()。

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所属分类:资格考试
(1)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行合规风险管理中的合规政策包括()。
A.合规管理部门的功能和职责
B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施
C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
D.合规负责人的合规管理职责

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:合规政策至少包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 在破产过程中,行使“决定继续或者停止债务人的营业职权”的是()。
A.债权人会议
B.破产公司股东会(股东大会)
C.破产公司董事会
D.人民法院

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:破产公司自身肯定不能行使该职权,故排除B和C选项。D选项人民法院比较具有迷惑性.法院一般承担着审查,裁定的职责。故选A选项。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 根据《汽车金融公司管理办法》的规定,下列业务中,经银监会批准,汽车金融公司可以从事的业务有()。
A.提供购车贷款业务
B.办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款
C.转让和出售汽车贷款应收款业务
D.为贷款购车提供担保

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:考核汽车金融公司可以从事的业务。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息()。
A.销毁
B.移交国务院有关部门指定的机构
C.出售给其他金融机构
D.退还给客户

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:《反洗钱法》第十九条规定,金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 影响汇率变动的因素有()
A.通货膨胀
B.政府干预
C.战争
D.国际收支

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:影响汇率变动的因素有:(1)国际收支;(2)利率水平;(3)通货膨胀;(4)政府干预;(5)一国经济实力;(6)其他因素,如战争、政局不稳、领导人变更等。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 下列金融工具中可以作为商业银行债券投资对象的有()。
A.中期票据
B.国债
C.央行票据
D.普通股

【◆参考答案◆】:B C

【◆答案解析◆】:商业银行债券投资对象不包括股票和中期票据。我国商业银行债券投资的对象主要包括国债、地方政府债券、中央银行票据、金融债券、资产支持证券、企业债券和公司债券等。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于信息保密的说法不正确的是()。
A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.在受雇期间不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息
C.在离职后,可以透露客户资料
D.客户隐私保护是商业银行必须承担的一项重要义务

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于票据贴现的表述正确的是()。
A.对于贴现银行来说,贴现是出让票据的形式
B.对于持票人来说,贴现是提前收回垫支的商业成本
C.对于持票人来说,是买进票据,成为票据的权利人
D.票据贴现是金融机构间融通资金的一种方式

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:对于持票人来说,贴现是以出让票据的形式,提前收回垫支的商业成本;对于贴现银行来说,是买进票据,成为票据的权利人;票据转贴现是金融机构间融通资金的一种方式。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 衡量物价稳定的宏观经济指标是()。
A.国内生产总值
B.失业率
C.通货膨胀率
D.国际收支

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:物价稳定是要保持物价总水平的大体稳定,避免出现高通货膨胀。衡量物价稳定的宏观经济指标是通货膨胀率。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] GDP增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的静态指标。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:GDP增长率是动态指标。

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