个人在银行业金融机构开立个人存款账户时，无须出示本人身份证件，但必须使用实名。

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 个人在银行业金融机构开立个人存款账户时，无须出示本人身份证件，但必须使用实名。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：个人在银行业金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于外币存款业务与人民币存款业务的异同，正确的是( )。
A．存款的币种不同
B．具体管理方式不同
C．客户类型不同
D．存款业务的性质不同

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：外币存款业务与人民币存款业务的不同在于存款的币种和具体管理方式。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于我国银行开办的外币存款业务币种的是（）。
A．英镑
B．新加坡元
C．法郎
D．日元

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：目前，我国银行开办的外币存款业务币种主要有9种：美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守（）。
A．法律
B．法规
C．监管规则
D．自律规则

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：合规：根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构没有遵守《中华人民共和国反洗钱法》有关规定的,可能被追究的责任有()。
A．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
B．被责令停业整顿或者被吊销经营许可证
C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人进行罚款
D．责令限期改正

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：考核对金融机构的责任追究。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] （）是加强商业银行内部控制的根本所在。
A．创建良好的内部控制环境
B．建立和完善商业银行组织机构
C．不断提高商业银行人员素质
D．对商业银行各项业务实时监控

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：不断提高商业银行人员素质是加强商业银行内部控制的根本所在。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行合规管理的独立性不体现在（）。
A．合规部门应在银行内部享有正式地位
B．应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C．在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突
D．合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：独立性：合规部门应在银行内部享有正式地位。2.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理。3.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突。4.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则包括（）
A．经营存款业务特许制
B．以合法正当方式吸收存款
C．依法保护存款人合法利益
D．为存款人保密

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则包括：经营存款业务特许制、以合法正当方式吸收存款、依法保护存款人合法权益

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了（）年的资本充足率达标过渡期。
A．3
B．4
C．5
D．6

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了6年的资本充足率达标过渡期。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
A．对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
B．信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中
C．信用风险具有明显的系统性风险特征
D．违约风险既可以针对个人，也可以针对企业

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：信用风险具有明显的非系统性风险特征。