核心银行系统通过“3-2-1”六要素的多维度管控实现了对柜员可操作业务范围和权限的控制。这六要素中的“1个”指的是：（）

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 核心银行系统通过“3-2-1”六要素的多维度管控实现了对柜员可操作业务范围和权限的控制。这六要素中的“1个”指的是：（）
A．柜员权限
B．柜员类型
C．柜员交易
D．柜员级别

【◆参考答案◆】：B

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。
A．予以封存
B．予以冻结
C．向人民法院申请诉讼保全
D．向人民银行申请证据保全

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 外汇贷款币种包括美元、欧元、英磅、日元、港币、瑞士法郎等各种可自由兑换货币，亦可根据客户需求在市场上为客户筹措特定币种货币。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期（）新产品潜在洗钱风险。
A．识别
B．评估
C．审核
D．包括上述三个程序

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 客户认购中银集富表外资金理财需缴纳一定的认购费。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 业务经理的业务权限由委派机构根据总、分行有关规定确定，主要包括以下内容：（）
A．提出派驻机构柜员准入意见
B．协助派驻机构负责人安排柜员劳动组合，调整柜员分工
C．参与制定派驻机构有关管理、考核办法中涉及内部控制、柜员考核的内容，参与派驻机构对柜员业务量、业务质量、服务质量及劳动纪律等方面的管理与考核。
D．抵制单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为
E．制止柜员违反规章制度的行为，并提出处理意见。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“稳健增长”理财计划，投资组合最多可以保留（）的人民币资金。
A．5%
B．8%
C．10%
D．15%

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“日积月累”理财计划，适合的客户类型为（）
A．有较高流动性要求的投资者
B．有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者
C．看好A股市场的投资者
D．中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的（），处一万元以上五万元以下罚款。（1）股东（2）董事（3）高级管理人员（4）其他直接责任人员
A．（1）（2）
B．（2）（3）
C．（3）（4）
D．（2）（3）（4）

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 办理光票托收业务的票据有效期如无特别约定，有效期限通常为（）个月。
A．6
B．9
C．12
D．18

【◆参考答案◆】：A