凡有下列（）之一的，应当认定存在信用证欺诈。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 凡有下列（）之一的，应当认定存在信用证欺诈。
A．受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；
B．受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；
C．受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；
D．其他进行信用证欺诈的情形。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[问答题,案例分析题] 2008年，审计检查发现，××公路建设投资有限公司的××万元公路收费权质押贷款，仍保持省交通厅登记状况。问题：

【◆参考答案◆】：确认收费权质押真实有效。他项权利证明在有关部门登记

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 银监会将按本指引地要求加强对商业银行集团客户授信业务地监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第22条）
A．授信管理制度地建设情况
B．授信管理制度地执行情况
C．信贷信息系统地建设情况
D．对外对内担保信息和诉讼情况

【◆参考答案◆】：A, B, C

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。
A．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D．其他不依法履行职责的行为

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应提交地材料包括（）。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第10条）
A．申请书
B．相关地内部控制与风险管理制度
C．托管协议草案
D．中国银监会要求地其他文件

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 力测试情景还包括以下情况：﹙﹚
A．银行资金出现流动性困难
B．贷款质量恶化
C．利率重新定价缺口突然加大
D．房地产价格出现较大幅度向下波动

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行董事会负责本行的信息披露。未设立董事会的，由行长（单位主要负责人）负责。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(8)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合实际，试述货币市场上金融机构参与者的活动目的与形式。

【◆参考答案◆】：(1)中央银行参与的目的：进行公开市场业务操作，实现货币政策目标。参与的主要形式：买卖短期国债。(2)商业银行参与的目的：进行头寸管理、灵活调度头寸。参与的主要形式：短期借贷和买卖短期债券。(3)非银行金融机构参与的目的：实现最佳投资组合以降低风险，获取收益。参与的主要形式：选择低风险、高流动性的金融工具。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 成员单位作为财务公司出资人，应当具备以下条件（）。
A．具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录
B．经营管理良好，最近2年无重大违法违规经营记录
C．财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利
D．年终分配后，净资产不低于总资产的20%
E．该项投资符合国家法律、法规规

【◆参考答案◆】：A, B, E

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 邮储银行下列形态的小额贷款不能核销（）：
A．可疑类
B．次级类
C．损失类超过两年
D．关注类

【◆参考答案◆】：A, B, D