下列各项中，符合上市公司向不特定对象公开募集股份条件的有（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，符合上市公司向不特定对象公开募集股份条件的有（）。
A．最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％
B．除金融类企业外，最近－期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形
C．发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前－个交易日的均价
D．上市公司的盈利能力具有可持续性

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核上市公司向不特定对象公开募集股份的条件。根据规定，上市公司向不特定对象公开募集股份还应当符合上市公司增发股票的－般条件，选项D即为其中的条件之－。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 2013年1月1日，甲向乙签发了－张出票后3个月付款的银行承兑汇票，该汇票已经依法由A银行承兑，乙于2013年4月21日向A银行提示付款，下列说法中正确的有（）。
A．乙提示付款时间已经超出了法律规定的期限
B．乙提示付款时间符合规定
C．在乙作出说明后，A银行仍应承担付款责任
D．A银行和甲不再承担票据责任

【◆参考答案◆】：A, C

【◆答案解析◆】：本题考核票据的提示付款时间。根据规定，出票后定期付款的汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款。出票人未按照上述规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人仍应当继续对持票人承担付款责任。本题乙在2013年4月21日提示付款，已经超过了法定的付款提示期间，但是在作出说明后，A银行应承担付款责任。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 中期贷款人应当向借款人发送还本付息通知单的时间为（）。
A．到期1个星期前
B．到期半个月前
C．到期1个月前
D．到期2个月前

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：本题考核贷款归还。贷款人在短期贷款到期1个星期之前、中长期贷款到期1个月之前，应当向借款人发送还本付息通知单。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《票据法》的有关规定，持票人行使最初追索权，可以请求被追索人就下列金额和费用予以清偿的有（）。
A．被拒绝付款后。给持票人造成的经济损失
B．被拒绝付款的汇票金额
C．汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止的利息
D．取得有关拒绝证明和发出通知书的有关费用

【◆参考答案◆】：B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核追索金额。持票人行使最初追索权时，其追索金额包括：(1)被拒绝付款的汇票金额；(2)汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计算的利息；(3)取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《票据法》的规定，下列有关票据背书的表述中，正确的有（）。
A．背书人在背书时记载"不得转让"字样的，被背书人再行背书无效
B．背书附条件的，背书无效
C．部分转让票据权利的背书无效
D．分别转让票据权利的背书无效

【◆参考答案◆】：C, D

【◆答案解析◆】：本题考核票据背书的规定。背书人在背书”记载“不得转让”字样的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任；背书附条件的，所附条件无效，背书有效；将汇票金额的－部分或者将汇票金额分别转让给2人以上的背书无效。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列选项中，属于货币证券的有（）。
A．汇票
B．本票
C．股票
D．公司债券

【◆参考答案◆】：A, B

【◆答案解析◆】：选项CD：属于资本证券。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 证券公司只能是股份有限公司，不能是有限责任公司。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：证券公司是依法设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 根据规定，下列各项中，不得担任证券交易所负责人的有（）。
A．无民事行为能力人或者限制民事行为能力人
B．因违法行为被解除职务的证券交易所的负责人，自被解除职务之日起未逾5年
C．个人所负数额较大的债务到期未清偿
D．担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司被吊销营业执照之日起未逾5年

【◆参考答案◆】：A, B, C

【◆答案解析◆】：选项D：担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾“3年”，不得担任证券交易所负责人。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取－次。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核单位存款业务规则。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 2013年5月1日，张某为其妻子（完全民事行为能力人）投保了一份以死亡为给付保险金条件的人身保险。受益人为张某的养子小张。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。
A．张某指定小张为受益人时，应当经过其妻子的同意
B．张某以其妻子为被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效
C．张某以签发的保险单质押的，应当经过其妻子书面同意
D．如果小张为获取高额保险赔偿金，故意杀死张某妻子的，保险公司有权拒绝支付保险金

【◆参考答案◆】：A, B, C

【◆答案解析◆】：选项D：根据我国《保险法》的规定，受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，只是受益人丧失受益权，并不能免除保险人承担给付保险金的责任。