金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由中国人民银行依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。（）

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由中国人民银行依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：金融许可证管理办法第2条：……金融许可证的颁发、更换、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 根据国务院《信访条例》，多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推选代表，代表人数不得超过（）人。
A．2
B．3
C．4
D．5

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈商业银行如何改进合规工作。

【◆参考答案◆】：(1)对合规管理的资源保障作出更明确的规定，切实缓解商业银行合规管理部门人员紧缺、工作疲于应付的问题。(2)应提出具体措施，切实保障合规部门的独立性。(3)应切实强化分支机构合规管理，加强对"明星行长"、"明星客户经理"、"明星交易员"的合规监控。(4)应推出量化合规风险管理的有关制度。具体明确合规风险点的界定标准、合规风险量化指标与方法、合规风险评估标准与方法、合规风险监测指标的设置与方法等。(5)明确合规管理与操作风险等的职责边界等问题。(6)扎实做好合规三项制度的实施。真正落实有关合规管理的激励、考核、问责和举报制度。(7)商业银行应强化合规风险识别和监测。探索合规风险管理的计量指标和方法，建立适合自身的合规风险管理技术。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 资金互助社筹建工作小组制定的发起人认股说明书须在辖区内进行公告，时间不少于（）日，股金认购坚持公开、公平和公正原则。
A．6
B．7
C．8
D．9

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括（）。
A．信用合作社的主任、副主任
B．信用合作社的理事长、副理事长
C．财务公司的董事长、副董事长
D．金融租赁公司的董事会秘书、总经理助理

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 《商业银行法》第40条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。该款所称关系人是指：（）
A．商业银行的董事会及监事会成员
B．商业银行管理人员
C．商业银行信贷业务人员
D．以上三项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业或者其他经济组织

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 全国人大常委会是全国人民代表大会的常设机关，其职权包括：（）、监督宪法的实施；制定和修改除由全国人民代表大会制定的基本法律以外的其他法律等。
A．制定宪法
B．修改宪法
C．解释宪法
D．废止宪法

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。
A．依法合规
B．审慎经营
C．平等自愿
D．公平诚信

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应定期跟踪分析评估（），并作为与借款人后续合作的信用评价基础。
A．借款人的收入情况
B．借款人的信用状况
C．借款人的还款情况
D．借款人履行借款合同约定内容的情况

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 以下哪些业务属于票据融资业务？（）
A．背书;
B．转让;
C．贴现;
D．转贴现

【◆参考答案◆】：C, D