洗钱过程通常分为三个阶段,以下哪个阶段不是三个阶段之一( )。

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(1)【◆题库问题◆】:[单选] 洗钱过程通常分为三个阶段,以下哪个阶段不是三个阶段之一( )。
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段,每个阶段都各有其目的及形态,洗钱者交错运用不同的方法,以达到洗钱的目的。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 在银行组织构架的内部管理上,也将银行机构分为()和利润中心两类,其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构,而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。
A.管理中心
B.收益中心
C.资本中心
D.成本中心

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:在银行组织构架的内部管理上,也将银行机构分为成本中心和利润中心两类,其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构,而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易,供国内投资者买卖的股票是( )。
A.B股
B.N股
C.H股
D.A股

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 当中央银行降低再贴现率时,所要达到的政策调控目的是()。
A.收缩市场货币供应量
B.促使市场利率相应上升
C.使整个社会的投资支出减少
D.促进经济增长

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:中央银行调整再贴现率的作用机制是:中央银行提高再贴现率,会提高商业银行向中央银行融资的成本,降低商业银行向中央银行的借款意愿,减少向中央银行的借款或贴现。如果准备金不足,商业银行只能收缩对客户的贷款和投资规模,进而也就缩减了市场货币供应量。随着市场货币供应量的减少,市场利率相应上升,社会对货币的需求相应减少,整个社会的投资支出减少,经济增速放慢,最终实现货币政策目标,中央银行降低再贴现率的作用过程与上述相反。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于贷款的表述,不正确的是()。
A.贷款是银行最主要的负债
B.贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务
C.贷款是银行最主要的资产
D.贷款是一种信用业务

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:贷款是银行最主要的资产,是银行最主要的资金运用。贷款按有无担保可以分为信用贷款和担保贷款。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 破产法中规定:“企业法人不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力的,依照本法规定清理债务。”
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:《破产法》中内容。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票是()。
A.A股
B.B股
C.H股
D.N股

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:A股是以人民币标明面值、以人民币认购和惊喜交易,供国内投资者买卖的股票;B股又称为人民币特种股票,是以人民币标明面值,以外币认购和进行交易,专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票;H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票;N股是指由中国境内注册的公司发行,直接在美国纽约上市的股票。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票.
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】: 汇票分为银行汇票和商业汇票。商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 以下行为符合银行业从业人员职业操守的有关客户投诉规定的是()。
A.对客户的投诉表现出反感或不耐烦
B.不及时将所在机构的处理意见告知客户
C.坚持客户至上、客观公正原则,不轻慢任何投诉和建议
D.利用金融机构的优势地位压制客户投诉

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉。并遵循以下原则:(1)坚持客户至上、客观公正原则,不轻慢任何投诉和建议。(2)所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户。(3)所在机构没有明确的投诉反馈时限,应遵循行业例或口头承诺的时限向客户反馈情况。(4)在投诉反馈时限内无法拿出意见,应在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,并提前告知下一个反馈时限。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 从外部监管者的角度看,银行监管当局最关心的是银行体系的安全性、稳健性和公平性。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:从外部监管者的角度看,银行监管当局最关心的是银行体系的安全性、稳健性和公平性。

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