列属于中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时应提交的文件是（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 列属于中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时应提交的文件是（）
A．境外金融机构的资金来源、经营情况等资料
B．境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议
C．中资金融机构吸收投资入股的申请书
D．双方签定的意向性协议

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合实际，试述货币市场上金融机构参与者的活动目的与形式。

【◆参考答案◆】：(1)中央银行参与的目的：进行公开市场业务操作，实现货币政策目标。参与的主要形式：买卖短期国债。(2)商业银行参与的目的：进行头寸管理、灵活调度头寸。参与的主要形式：短期借贷和买卖短期债券。(3)非银行金融机构参与的目的：实现最佳投资组合以降低风险，获取收益。参与的主要形式：选择低风险、高流动性的金融工具。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构从业人员下列哪项活动是被允许的（）
A．利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票
B．挪用公款和客户资金买卖股票
C．利用自有资金买卖股票
D．用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票

【◆参考答案◆】：C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行资本充足率管理办法》中的资本充足率是指：商业银行持有的、符合本办法规定的资本与商业银行（）之间的比率。
A．风险加权资产
B．算数加权资产
C．一般总资产
D．信用风险加权资产

【◆参考答案◆】：A

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 公证机构经审查，认为申请提供的证明材料真实、合法、充分，申请公证的事项真实、合法的，应当自受理公证申请之日起（）内向当事人出具公证书。
A．十个工作日
B．十五个工作日
C．三十个工作日
D．六十个工作日

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 农村合作银行自然人股东每增加（）元投资股增加一个投票权。
A．1000
B．2000
C．5000
D．10000

【◆参考答案◆】：B

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 资产规模少于()亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。(《商业银行信息披露办法》第6条)
A．1
B．5
C．10
D．15

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 中国邮政储蓄银行是一家特色商业银行，其特色在于（）
A．是企业投资成立的银行
B．受邮政集团公司领导
C．功能定位于全国性零售银行
D．不得发放企业贷款

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈基层商业银行如何改进操作风险管理。

【◆参考答案◆】：(1)建立和规范操作流程。要逐步建立一套适应基层商业银行业务发展的、有效的风险控制制度体系，如激励机制和风险控制奖惩制度，并定期考评。(2)避免政出多门或救火式制度。上级行对内部控制制度的制定、修改和完善要适合基层商业银行业务发展、风险控制的要求，避免不同制度间存在矛盾或重叠现象。增强内控制度的系统性、完整性和操作简洁化，发挥好制度在防范和控制风险中的根本作用。(3)加强人员考核管理。一是提高全员防范操作风险意识。二是落实岗位轮换和强制休假制度，并实行对关键部位和人员的突击性审计。三是要合理改革员工考核办法，把风险控制作为考核的重要标准之一。四是加大对新业务培训力度，防止员工因"无知"而造成业务风障。(4)建立健全监督体制。要努力提高检查人员的专业素质和水平，选拔业务精、能力强的员工充实监督队伍；要提高监督检查工作的质量和效率，加快运用现代信息技术步伐，对风险隐患要监督整改过程并注重整改后的效果。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列金融工具中，不属于间接融资工具的是：
A．银行承兑票据
B．可转让大额定期存单
C．人寿保险单
D．回购协议

【◆参考答案◆】：D