被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是( )

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是( )
A．有严格的公司保密法
B．有宽松的金融规则
C．有严格的银行保密法
D．有严格的开办公司法律限制

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：D 保密天堂的国家允许建立空壳公司 自由的公司法。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 自律组织会员（ ）进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查。
A．每年
B．每月
C．每半年
D．每三个月

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，包括( )。
A．网络中心
B．消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对
C．银行卡营销
D．法律事务

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：一些关键的过程和核心业务，如账务系统、资金交易业务等不应外包出去。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的()。
A．由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B．由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C．由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D．由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 绿色金融是在金融经营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理，通过对（）的引导，促进社会的可持续发展。
A．金融道德
B．社会责任
C．环境保护
D．社会经济资源

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：绿色金融是指金融部门把环境保护作为一项基本政策，在投融资决策中要考虑潜在的环境影响，把与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中，在金融经营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理，通过对社会经济资源的引导，促进社会的可持续发展。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险，这属于金融市场的()功能。
A．优化资源配置功能
B．风险分散与风险管理功能
C．经济调节功能
D．定价功能

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于风险分散与风险管理功能。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列金融工具中不属于短期金融工具的是( )
A．可转让大额定期存单
B．商业票据
C．银行承兑汇票
D．金融债

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年)，如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 国别风险的主要类型有( )。
A．政治风险
B．信用风险
C．主权风险
D．宏观经济风险

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类,其中转移风险是国别风险的主要类型之一。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 拥有对银行业金融机构的监督检查权的是( )。
A．中国人民银行和银行业自律组织
B．中国人民银行和银行业监督管理委员会
C．银行业自律组织和银行业监督管理委员会
D．只有中国人民银行

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：中国人民银行在特定情况下的检查监督权。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 下列金融工具中,属于间接融资工具的有( )。
A．可转让大额存单
B．公司股票
C．人寿保险单
D．企业债券

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。