国库券的发行一般采用私募投标方式进行,期限为1年或1年以内。()

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(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 国库券的发行一般采用私募投标方式进行,期限为1年或1年以内。()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:以公募投标方式进行,期限为1年以上。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的()。
A.50%
B.100%
C.30%
D.25%

【◆参考答案◆】:A

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 金融衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产。下列金融工具属于金融衍生产品的有:()
A.远期
B.票据发行便利
C.期货
D.互换
E.期权

【◆参考答案◆】:A, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 邮储银行代理营业机构的下列事项,由邮政企业负责():
A.拟定业务操作规程
B.制订业务规章制度
C.业务凭证印制
D.代理营业机构安全保卫工作

【◆参考答案◆】:D

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 经济适用住房开发贷款的借款人必须取得建设项目所需的()。
A.《国有土地使用证》
B.《建设用地规划许可证》
C.《建设工程规划许可证》
D.《建设工程开工许可证》

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务,金融机构应在暂停服务后48小时内将有关情况报告中国银监会。()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:电子银行业务管理办法第30条:……受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务,在正常工作时间内超过4个小时或者在正常工作时间外超过8个小时的,金融机构应在暂停服务后24小时内将有关情况报告中国银监会,并应在事故处理基本结束后3日内,将事故原因、影响、补救措施及处理情况等,报告中国银监会。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上,结合被评价项目的风险和重要性进行调整。其中每月执行一次的业务或事项,抽样量应保持在()之间。
A.2-6个
B.4-10个
C.10-25个
D.25-50

【◆参考答案◆】:A

(8)【◆题库问题◆】:[问答题,案例分析题] 上级行对E分行进行现场检查,发现其为客户F办理的流动资金、固定资产贷款各一笔,均由土地储备机构H提供连带责任保证。该行称,由于F在2007年11月之前,已经与该行发生信贷业务关系,并一直由土地储备机构提供担保,为防止贷款逾期,在相关贷款进行转贷时,因找不到合适的担保人,仍同意由土地储备机构提供担保。问题:

【◆参考答案◆】:不合规。土地储备机构为国家机关,不具备担保能力。政府及其部门不得为任何形式的银行贷款提供任何形式的担保。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构有()行为且情节严重的,可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按照规定设立反洗钱专门机构
C.未按照规定对职工进行反洗钱培训
D.未按照规定履行客户身份识别义务

【◆参考答案◆】:D

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 基金托管人应当(),切实履行法定和约定的职责。(《证券投资基金托管资格管理办法》第12条)
A.守法经营
B.诚实信用
C.恪尽职守
D.勤勉尽责

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

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