以下属于商业银行内部控制措施的是（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于商业银行内部控制措施的是（）。
A．会计核算
B．外包管理
C．公司治理
D．内控制度

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：商业银行的内部控制措施主要包括：内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理和投诉处理。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 中国反洗钱监测分析中心由()设立。
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国证券监督管理委员会
C．中国保险监督管理委员会
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：中国反洗钱监测分析中心由中国人民银行设立。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 银行合规文化建设要求银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则，具体包括（）。
A．董事会和高级管理层应采取一系列措施, 推进银行的组织文化建设
B．所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准
C．银行在组建内部的合规部门时, 应遵循本文件所规定的原则
D．合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：董事会和高级管理层应采取一系列措施, 推进银行的组织文化建设, 促使所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准。银行在组建内部的合规部门时, 应遵循本文件所规定的原则, 而合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化, 从而促进形成高效的公司治理环境。选项E为银行内部控制的措施。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 我国“一行三会”的金融分业监管格局包括了（）
A．中国银监会
B．中国保监会
C．中国证监会
D．政策性银行

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：金融监督管理机构包括了中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会，它们与中国人民银行共同构成了我国“一行三会”的监管格局。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 依据《中华人民共和国商业银行法》，对贷款人的限制有（）。
A．不得向关系人发放信用贷款
B．不得向不具备相应资格和条件的对象发放贷款
C．不得发放信用贷款
D．不得向关系人发放贷款

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 某商业银行同意向一企业提供一笔贷款，但是要求该企业提供保证担保。根据我国《担保法》规定，（ ）能作为该企业的保证人。
A．该企业所在市的财政局
B．该企业所属的职工技校
C．与该企业有长期合作关系的乙企业
D．该企业的人力资源部

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：常识题，考察对保证人主体资格的理解。ＡＢＤ都不具备保证人的资格。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 中国银行业协会对《中国银行业自律公约》执行情况开展会员单位自查和协会抽查。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：中国银行业协会对《中国银行业自律公约》执行情况开展会员单位自查和协会抽查。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 互联网金融在支付领域的主要表现就是第三方支付组织，可以说第三方支付组织在网上交易中充当了类似于现实交易中（）的角色。
A．人民银行
B．金融机构
C．商业银行
D．信托公司

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：互联网金融在支付领域的主要表现就是第三方支付组织，可以说第三方支付组织在网上交易中充当了类似于现实交易中商业银行的角色，是类商业银行。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 甲给乙开了一张2万元现金支票，乙将支票背书转让给丙，后甲发现被乙欺诈，但丙拿着支票向甲要求偿付时，甲必须给丙2万元，这说明了票据的( )。
A．设权性
B．要式性
C．无因性
D．文义性

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：票据是一种无因证券。票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的义务，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不发生影响。票据的无因性，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于商业银行基本存款账户的表述,正确的是( )
A．客户为了业务方便可以开立多个基本存款账户
B．可以用于现金收付
C．该账户可以吸收个人定期存款
D．只能用于非现金结算

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：基本存款账户属于单位活期存款账户的内容，故不能吸收定期存款。基本存款账户简称基本户，是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。基本存款账户是存款人的主办账户，企业、事业单位等可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。